10 công ty lập kế hoạch tài chính hàng đầu năm 2022
|
Nếu bạn đang nợ nần hay luôn trong tình trạng kẹt tiền… Hãy bắt đầu lập kế hoạch quản lý tài chính cá nhân làm chủ cuộc sống của mình từ con số 0. Show
Khá nhiều người băn khoăn với tình hình tài chính hạn hẹp, mức lương thấp, tình trạng nợ nần… khi nào có thể đạt được tự do tài chính? Thực tế, bất cứ ai cũng có thể bắt đầu làm chủ tài chính của mình từ con số 0 hay một xuất phát điểm thấp. Việc cần làm là bạn cần lập kế hoạch quản lý tài chính cá nhân hiệu quả.  Kế hoạch tài chính cá nhân là gì?Với nhiều người, lên kế hoạch tài chính cá nhân vẫn là điều khá xa lạ. Việc chi tiêu thiếu kiểm soát, không có kế hoạch khiến mức lương của các bạn trẻ dù cao nhưng vẫn không đủ, luôn trong tình trạng thiếu hay không có tích lũy. Kế hoạch tài chính cá nhân là gì? Có thực sự quan trọng? Hiểu về kế hoạch tài chính cá nhânKế hoạch tài chính cá nhân được hiểu đơn giản là bản kế hoạch về dòng tiền thu nhập – chi tiêu – tích luỹ – đầu tư của một cá nhân. Bạn có thể lập kế hoạch tài chính cá nhân dựa theo các hoạt động tài chính hiện tại hoặc gắn với các mục tiêu tương lai: thu nhập, chi tiêu, thuế cá nhân, thiết lập các khoản tích luỹ, tiết kiệm hay đầu tư bản thân, tài chính hay sự nghiệp. Việc lập kế hoạch tài chính cá nhân giúp tạo ra nguồn ngân sách cho bản thân, phân bổ hợp lý nguồn lực tài chính nhằm tiết kiệm và đầu tư hiệu quả. Bạn có thể nhờ tới các chuyên gia hoạch định tài chính hoặc tự lập kế hoạch tài chính cá nhân tùy theo mục tiêu tiết kiệm và đầu tư ngắn hạn, dài hạn. Để có một kế hoạch tài chính tốt không hề đơn giản nhưng cũng không cần quá phức tạp. Thực hiện theo các bước dưới đây sẽ giúp bạn thiết lập kế hoạch tài chính đầu tiên của mình. Tầm quan trọng của kế hoạch tài chính cá nhânMỗi người cần có một kế hoạch tài chính cá nhân để quản lý chi tiêu tiền hiệu quả. Lập kế hoạch tài chính cá nhân chi tiết đóng vai trò quan trọng, mà bất cứ ai cũng cần học để lên kế hoạch tài chính riêng.
Sơ đồ quản lý tài chính cá nhân – 6 Bước lập kế hoạch cơ bản nhưng hiệu quảViệc lập kế hoạch quản lý tài chính không phải là điều đơn giản với bất cứ ai. Đặc biệt với những người chưa hình dung được sơ đồ quản lý tài chính hiệu quả, các bước để đạt đến mục tiêu làm chủ tài chính. Với những người đang loay hoay từ con số 0, các khoản nợ, thiếu kinh nghiệm quản lý chi tiêu… thì việc lập kế hoạch quản lý tiền sẽ không hề dễ dàng. Để dễ hình dung, các bước cơ bản sau đây sẽ là nền tảng để lên kế hoạch quản lý tài chính hiệu quả cho mỗi cá nhân. Từ đó hoàn thiện kế hoạch quản lý tài chính cá nhân hiệu quả. Bước 1: Đánh giá tình hình tài chính hiện tạiĐầu tiên, bạn cần đánh giá tình trạng thu nhập, các nguồn thu ngoài… tính theo một khoảng thời gian nhất định, thường sẽ tính trong một tháng. Xác định được tổng thu nhập định kỳ sẽ giúp bạn quản lý chi tiêu và phân bố tiền hiệu quả. Bước 2: Xác định các khoản cần chi tiêuMỗi người sẽ có các khoản cần chi tiêu khác nhau, từ nguồn thu nhập tổng. Do vậy, bạn cần xác định được nhu cầu cần thiết, không cần thiết… Phân loại các nhóm tiền cụ thể để có bảng kế hoạch tài chính chi tiết. Thông thường, mỗi người sẽ chia các khoản chi tiêu thành 3 nhóm chính. Trong đó:
>> Trước khi đến tuổi 30, bạn cần biết những bài học tài chính này Bước 3: Tính toán và phân bổ chi phí cho các khoảnDựa trên thu nhập hiện tại, bạn cần phân bổ tiền cho các khoản chi tiêu. Lưu ý, cần lên kế hoạch quản lý chi tiêu chi tiết, với các đầu việc cần sử dụng đến tiền. Không nên tính hoặc ước lượng chung sẽ không chính xác. Tính toán khoản chi tiêu thiết yếu, dựa trên tình trạng thực tế hiện đại. Khoản chi tiêu tiết kiệm đầu tư nên ở mức 15 – 20% tổng thu nhập là phù hợp. Với khoản chi tiêu tự do, bạn có thể ở mức 20 – 30%, tùy theo các mối quan hệ, thói quen sinh hoạt, nhu cầu giải trí của mỗi người. Bước 4: Tính toán chênh lệch chi tiêu và dự chiSau khi đã phân bổ tiền vào các nhóm theo tình trạng thực tế, cần tính toán lại khoản dự chi và thực tế. Xác định chênh lệch để cân đối lại tiền cho từng nhóm, từng khoản chi tiêu. Lúc này, bạn cần xem xét các mục không thực sự cần thiết, cắt giảm các khoản chi không giúp bạn đạt được mục tiêu quản lý tài chính. Đặc biệt các khoản chi tiêu tùy ý, linh hoạt cần được hạn chế, để đạt được mục tiêu tài chính quan trọng. Với các khoản chi tiêu cần thiết có thể lựa chọn giải pháp thay thế để đảm bảo mức sống và tiết kiệm tiền hiệu quả. Bạn có thể cắt 5% cho các khoản không thực sự cần ở nhóm một để cân đối chi tiêu. Bước 5: Tiết kiệm và đầu tưKhoản tiền tiết kiệm nên giữ ở mức tối ưu 20%. Tuy nhiên, với những người có thu nhập cao hơn, bạn có thể tăng khoản tiền tiêu cho nhóm 2 lên 30% để tích lũy và đầu tư sinh lời. Đây là khoản dự phòng cần thiết cho mỗi người để đạt mục tiêu tài chính trong tương lai. Khoản dự phòng rủi ro khi thất nghiệp, dịch bệnh hay lạm phát. Tiền không nên chỉ tiết kiệm trong ngân hàng, cần mang tiền đi đầu tư. Xác định tỷ lệ phù hợp để đầu tư sinh lời, với tỷ lệ khoảng 5 – 10% khoản dự phòng. Bước 6: Tuân thủ nguyên tắc và linh hoạt thay đổi phù hợpBạn có thể lên kế hoạch với bản chi tiêu chi tiết, các đầu mục cần chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư sinh lời… tuy nhiên, cần tuân thủ nguyên tắc, không nên vội vàng trong việc tích lũy hay đạt được mục tiêu. Học cách kiểm soát chi tiêu tài chính, loại bỏ các ham muốn và nhu cầu không cần thiết khỏi danh sách. Không để bị kiểm soát bởi cám dỗ mua hàng, thẻ tín dụng… phá vỡ kế hoạch quản lý tài chính cá nhân của bạn. Việc lập kế hoạch quản lý tài chính có thể điều chỉnh theo thời gian, linh hoạt cho từng đối tượng. Nhưng nhìn chung, bất cứ ai cũng có thể bắt đầu lên kế hoạch quản lý tài chính cá nhân với 5 bước cơ bản trên. Phương pháp quản lý tài chính cá nhânQuản lý tài chính cá nhân có nhiều phương pháp, được phát triển dựa trên tình trạng tài chính, xuất phát khả năng quản lý của mỗi người. Lên bảng kế hoạch quản lý chi tiêu cần có phương pháp và công cụ hỗ trợ phù hợp. Dưới đây gợi ý 2 công cụ quản lý tài chính cá nhân hiệu quả, giám sát chi tiêu hợp lý. Quản lý bằng AppĐiện thoại thông minh gắn liền với tiện ích cuộc sống: Giải trí, công việc, chăm sóc sức khỏe… Chiếm nhiều thời gian sử dụng của giới trẻ hiện đại. App quản lý tài chính cá nhân là công cụ đắc lực giúp người dùng công nghệ lên kế hoạch chi tiêu, quản lý tiền, đầu tư, tiết kiệm… hiệu quả ngay trên smartphone. Quản lý bằng app tài chính dựa trên nền tảng số, phân tích chi tiêu, lựa chọn các kênh đầu tư theo thói quen và kỹ năng của người dùng công nghệ. App phân tích và cung cấp thông số, cảnh báo liên tục cho người dùng về tình trạng tài chính hiện tại. App quản lý tài chính cá nhân là công cụ đắc lực giúp người dùng công nghệ quản lý chi tiêu hiệu quả Hiện nay, có khá nhiều app hỗ trợ quản lý tài chính cá nhân hiệu quả cho người dùng công nghệ trải nghiệm và thực hành:
>> Khởi đầu với quy tắc 50 20 30 để quản lý tài chính cá nhân hiệu quả Bảng excel quản lý tài chính cá nhânPhương pháp quản lý tài chính cá nhân bằng bảng excel hữu ích, được nhiều người áp dụng. Biểu mẫu excel quản lý tài chính cá nhân giúp theo dõi thu chi, khoản tích lũy đầu tư một cách rõ ràng và riêng tư nhất cho mỗi người. Theo mẫu excel, người dùng có thể quản lý và lập bảng ngân sách, mục tiêu tài chính. Thiết lập bản đồ để theo dõi thu chi, dòng tiền một cách chi tiết, đánh giá được lộ trình đạt được mục tiêu tài chính, theo các giai đoạn. Công cụ excel dễ dàng tính toán và xác định được chênh lệch thu chi, giúp người dùng điều chỉnh và lên kế hoạch tài chính tối ưu nhất. Mỗi người, cần lập kế hoạch quản lý tài chính cá nhân của mình ngay từ bây giờ để theo dõi và quản lý thu chi hiệu quả. Cân đối sử dụng tiền, quản lý dòng tiền hiệu quả, đầu tư sinh lời giúp bạn nhanh chóng đạt được tự do tài chính, dù bạn đang ở con số 0. Tôi ước tính rằng 80% các bác sĩ cần, muốn và nên sử dụng một cố vấn tài chính và/hoặc người quản lý đầu tư. Một số chuyên gia đầu tư như William Bernstein, MD, nghĩ rằng ước tính của tôi là quá thấp. Ở bất cứ giá nào, nếu bạn muốn sử dụng một cố vấn tạm thời hoặc trong suốt cuộc đời của bạn, không có lý do gì để cảm thấy tội lỗi về nó, chỉ cần chắc chắn rằng bạn đang nhận được lời khuyên tốt với giá hợp lý. Trên trang này, tôi liệt kê được kiểm tra, các công ty được đề xuất mà tôi nghĩ rằng cung cấp lời khuyên tốt với giá hợp lý. Xem đáy của trang để biết thêm chi tiết về việc kiểm tra. Hợp tác với chúng tôi nếu: Chúng tôi sẽ xây dựng cho bạn một sàn thu nhập tùy chỉnh. Danh mục đầu tư tăng trưởng của bạn sẽ đơn giản, chi phí rất thấp và hiệu quả về thuế cao (bạn có thể giữ một số chứng khoán di sản nếu muốn).Income Floor. Your Growth Portfolio will be simple, very low cost & highly tax efficient (you can keep some legacy securities if wanted). Tích lũy tài sản là đơn giản. Tài sản định vị cho thu nhập hưu trí và giảm thiểu rủi ro thu nhập hưu trí là phức tạp. Tìm hiểu thêm bằng cách xem các video ngắn gọn của chúng tôi và sau đó lên lịch cuộc gọi miễn phí của bạn. Bradley Clark, CFP®, RICP® (Người sáng lập & Giám đốc điều hành) có bằng cử nhân từ Harvard, MBA từ Stanford, và từng là nhà xuất bản của Motley Fool. Aptus FinancialTại Aptus, chúng tôi đã chứng kiến sự thay đổi đáng kinh ngạc để lập kế hoạch tài chính và đầu tư của chính mình bởi cộng đồng bác sĩ và đã xây dựng một dịch vụ để hỗ trợ mọi người về các điểm khác nhau của sự liên tục DIY. Chúng tôi tin rằng hầu hết mọi người có thể tự làm tài chính của họ, điều này không chỉ giảm nhẹ phí mà còn thấm nhuần cảm giác kiểm soát lớn hơn và dẫn đến các quyết định và kết quả tốt hơn. Aptus bắt đầu với một quy trình lập kế hoạch toàn diện, có hướng dẫn cho hầu hết các khách hàng hoặc đánh giá hạn chế hơn cho những người tự làm có kinh nghiệm, tự tin muốn xác nhận kế hoạch hiện tại của họ. Aptus đã thiết kế hàng trăm kế hoạch tài chính cho các bác sĩ và thành thạo các nhu cầu lập kế hoạch độc đáo của họ, bao gồm các chiến lược trả nợ cho sinh viên, ưu tiên dòng tiền và quản lý rủi ro. Khi một kế hoạch vững chắc được đưa ra, chúng tôi dạy khách hàng của chúng tôi tự đầu tư với sự hỗ trợ và hướng dẫn liên tục của chúng tôi. Giá Aptus sườn được thiết kế để loại bỏ xung đột lợi ích và thúc đẩy lời khuyên khách quan, minh bạch từ các nhà hoạch định, những người có trình độ học vấn cao, có kinh nghiệm và được chứng minh. Đối với các khách hàng muốn tìm hiểu thêm về Aptus, chúng tôi thực hiện các cuộc gọi giới thiệu miễn phí.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Cố vấn tài chính gia đình bác sĩ Inc.Bạn có phải là một bác sĩ hoặc bố, những người muốn làm điều đúng đắn bằng tiền? Đặt thêm tiền của bạn để làm việc Cắt giảm sự choáng ngợp khi tự làm mọi thứ. Hãy để đội ngũ đa chuyên nghiệp của chúng tôi gồm các chuyên gia tài chính được chứng nhận ™ của chúng tôi lập kế hoạch tiết kiệm mỗi đô la mà bạn cần để nghỉ hưu và đại học. Nhận được các khoản giảm thuế mà bạn xứng đáng Chấm dứt nỗi sợ hãi dai dẳng về việc bỏ lỡ. Những người tham dự mới được đúc và các chuyên gia tự làm việc gần như nghỉ hưu có thể thư giãn khi biết chúng tôi sẽ giữ hóa đơn thuế và thuế bất động sản của bạn trong tầm ngắm của chúng tôi. Làm đúng với các khoản đầu tư của bạn Bỏ qua các khoản phí dựa trên tài sản lén lút và giữ nhiều hơn những gì bạn kiếm được. Tư cách thành viên hàng tháng $ 525 của bạn mua dễ dàng truy cập vào lời khuyên từ các ủy ban. Đi đúng hướng ngay hôm nay Tham gia với 198 bác sĩ y khoa đang biến những lo lắng ngày hôm nay về tiền thành cảm giác an toàn tài chính thoải mái có thể tồn tại suốt đời. Truy cập bác sĩf Family.com để tìm hiểu thêm. Chúng tôi không phục vụ cư dân hoặc nha sĩ.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Wealthkeel LLCChuyên môn của Wealthkeel, là kế hoạch tài chính và quản lý đầu tư cho bạn, các bác sĩ của Gen X & Gen Y và gia đình bạn. Cùng nhau, chúng tôi sẽ điều hướng sự phức tạp của cuộc sống hàng ngày bằng cách tạo ra một kế hoạch tài chính hợp lý nhanh nhẹn cho nhu cầu phát triển của bạn. Chúng tôi sẽ giúp bạn sử dụng sự giàu có của bạn để giải phóng thời gian và năng lượng để tập trung vào gia đình, thực hành của bạn và những gì bạn yêu thích nhất. Chad Chubb là một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP®) và chuyên gia vay sinh viên được chứng nhận (CSLP®). Ông đã được trích dẫn bởi kinh tế y tế, Hiệp hội Y khoa Hoa Kỳ và CNBC cho công việc của mình với các bác sĩ. Ông thành lập Wealthkeel LLC để đơn giản hóa và tổ chức cuộc sống tài chính của các bác sĩ trên khắp Hoa Kỳ bằng các kế hoạch tài chính được chế tạo tùy chỉnh tập trung vào các mục tiêu và giá trị của họ. Wealthkeel được nhà đầu tư áo trắng công nhận là một trong số ít các công ty được chọn được dán nhãn là một cố vấn tài chính tốt với giá hợp lý, đối với mô hình đăng ký phù hợp với họ và cấu trúc phí giới hạn của họ.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Truenorth Wealth/Idaho Hiệp hội Y khoa Dịch vụ tài chínhTại Truenorth giàu có, tính toàn vẹn và cam kết của chúng tôi với khách hàng của chúng tôi đến trước. Chúng tôi sống đúng với khách hàng của chúng tôi hướng đi và sự giàu có của chúng tôi không phải là của chúng tôi. Chúng tôi tự hào là một công ty chỉ có phí và là người ủy thác trong mọi mối quan hệ. Chúng tôi tư vấn về khách hàng của chúng tôi, toàn bộ bức tranh tài chính - lập kế hoạch toàn diện thực sự. Bằng cách điều phối đầu tư, nghỉ hưu, bất động sản, thuế, bảo hiểm và lập kế hoạch kinh doanh nhỏ, chúng tôi đảm bảo mọi khía cạnh tài chính trong cuộc sống của bạn hoạt động đồng bộ với lợi ích tốt nhất của bạn. Đánh giá thường xuyên về các kế hoạch tài chính cho phép chúng tôi thấy trước các vấn đề tiềm ẩn, đưa ra lời khuyên dựa trên môi trường kinh tế hiện tại và kế hoạch cho bất kỳ thay đổi lớn nào trong cuộc sống. Chúng tôi có hai văn phòng giàu có của Truenorth ở Utah, nằm ở Salt Lake City và Logan. Chúng tôi cũng có một văn phòng ở Boise, Idaho, làm kinh doanh như các dịch vụ tài chính của Hiệp hội Y khoa Idaho nhưng chúng tôi làm việc với khách hàng trên cả nước.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Tư vấn tài chính CMGClint Gossage CFA, CFP®, CPA, đã kết hôn với một bác sĩ ung thư phẫu thuật trong 15 năm qua và đã trải nghiệm tận mắt những thăng trầm trên hành trình từ đại học đến việc tham dự. & NBSP; Sau khi giúp bạn bè ở trường y, cư trú và thông công với tài chính của họ, anh ấy đã để lại một công việc có lương cao, quản lý các khoản đầu tư tại một văn phòng gia đình trị giá hàng tỷ đô la, để bắt đầu tư vấn tài chính CMG. Kể từ đó, để thoát khỏi khoản nợ vay sinh viên, tiết kiệm tiền, đầu tư vào các chiến lược hiệu quả về thuế, quản lý và bảo vệ tài sản của họ và trả lại cho họ thời gian tài nguyên khan hiếm nhất của họ.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Truenorth Wealth/Idaho Hiệp hội Y khoa Dịch vụ tài chínhTại Truenorth giàu có, tính toàn vẹn và cam kết của chúng tôi với khách hàng của chúng tôi đến trước. Chúng tôi sống đúng với khách hàng của chúng tôi hướng đi và sự giàu có của chúng tôi không phải là của chúng tôi. Chúng tôi tự hào là một công ty chỉ có phí và là người ủy thác trong mọi mối quan hệ. Chúng tôi tư vấn về khách hàng của chúng tôi, toàn bộ bức tranh tài chính - lập kế hoạch toàn diện thực sự. Bằng cách điều phối đầu tư, nghỉ hưu, bất động sản, thuế, bảo hiểm và lập kế hoạch kinh doanh nhỏ, chúng tôi đảm bảo mọi khía cạnh tài chính trong cuộc sống của bạn hoạt động đồng bộ với lợi ích tốt nhất của bạn. Đánh giá thường xuyên về các kế hoạch tài chính cho phép chúng tôi thấy trước các vấn đề tiềm ẩn, đưa ra lời khuyên dựa trên môi trường kinh tế hiện tại và kế hoạch cho bất kỳ thay đổi lớn nào trong cuộc sống. Chúng tôi có hai văn phòng giàu có của Truenorth ở Utah, nằm ở Salt Lake City và Logan. Chúng tôi cũng có một văn phòng ở Boise, Idaho, làm kinh doanh như các dịch vụ tài chính của Hiệp hội Y khoa Idaho nhưng chúng tôi làm việc với khách hàng trên cả nước. Chúng tôi mời bạn lên lịch tư vấn 30 phút không có nghĩa vụ để hỏi bất kỳ câu hỏi nào và tìm hiểu thêm về cách chúng tôi chăm sóc các khách hàng bác sĩ của chúng tôi.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Giải pháp tài sản toàn vẹnGiải pháp tài sản toàn vẹn (IWS) là một công ty quản lý tài sản và kế hoạch tài chính bằng phẳng theo tầng tập trung vào việc giúp đỡ các bác sĩ, nha sĩ, cá nhân và chủ doanh nghiệp nhỏ một cách minh bạch và công bằng. Chúng tôi tuân thủ các danh mục đầu tư hiệu quả, chi phí thấp dựa trên các mục tiêu lập kế hoạch tài chính toàn diện của khách hàng. & NBSP; Chúng tôi đã giúp nhiều khách hàng trong tất cả các giai đoạn của cuộc sống và là một giải pháp tuyệt vời cho những người không muốn tự làm hoặc trả chi phí cao để thuê một cố vấn tài chính truyền thống. Phí quản lý tài sản của chúng tôi nằm trong khoảng từ $ 1,250 đến $ 3,750 một phần tư, bao gồm cả quản lý đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Chúng tôi rất vui khi thấy làm thế nào chúng tôi có thể giúp bạn! Vui lòng liên hệ với Justina Welch hoặc Clint Thomas để được tư vấn bổ sung.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Giải pháp tài sản toàn vẹnGiải pháp tài sản toàn vẹn (IWS) là một công ty quản lý tài sản và kế hoạch tài chính bằng phẳng theo tầng tập trung vào việc giúp đỡ các bác sĩ, nha sĩ, cá nhân và chủ doanh nghiệp nhỏ một cách minh bạch và công bằng. Chúng tôi tuân thủ các danh mục đầu tư hiệu quả, chi phí thấp dựa trên các mục tiêu lập kế hoạch tài chính toàn diện của khách hàng. & NBSP; Chúng tôi đã giúp nhiều khách hàng trong tất cả các giai đoạn của cuộc sống và là một giải pháp tuyệt vời cho những người không muốn tự làm hoặc trả chi phí cao để thuê một cố vấn tài chính truyền thống. Phí quản lý tài sản của chúng tôi nằm trong khoảng từ $ 1,250 đến $ 3,750 một phần tư, bao gồm cả quản lý đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Chúng tôi rất vui khi thấy làm thế nào chúng tôi có thể giúp bạn! Vui lòng liên hệ với Justina Welch hoặc Clint Thomas để được tư vấn bổ sung. Dịch vụ: Lập kế hoạch tài chính, Quản lý đầu tư Khách hàng lý tưởng: Quản lý tài sản của FLAT-FEE W/Kế hoạch tài chính Tập trung Vị trí: Denver, CO
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Giải pháp tài sản toàn vẹnGiải pháp tài sản toàn vẹn (IWS) là một công ty quản lý tài sản và kế hoạch tài chính bằng phẳng theo tầng tập trung vào việc giúp đỡ các bác sĩ, nha sĩ, cá nhân và chủ doanh nghiệp nhỏ một cách minh bạch và công bằng. Chúng tôi tuân thủ các danh mục đầu tư hiệu quả, chi phí thấp dựa trên các mục tiêu lập kế hoạch tài chính toàn diện của khách hàng. & NBSP; Chúng tôi đã giúp nhiều khách hàng trong tất cả các giai đoạn của cuộc sống và là một giải pháp tuyệt vời cho những người không muốn tự làm hoặc trả chi phí cao để thuê một cố vấn tài chính truyền thống. Phí quản lý tài sản của chúng tôi nằm trong khoảng từ $ 1,250 đến $ 3,750 một phần tư, bao gồm cả quản lý đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Chúng tôi rất vui khi thấy làm thế nào chúng tôi có thể giúp bạn! Vui lòng liên hệ với Justina Welch hoặc Clint Thomas để được tư vấn bổ sung.
Sự xuất hiện podcast WCI mới nhất: Giải pháp tài sản toàn vẹn
Ăn uống tài chính
Quản lý vốn RFK
Reticle
Cuộc sống giàu có nhất của bạn
Kế hoạch tài chính Plumtree
Tư vấn tài chính toàn cảnh
Tư vấn tài chính học giả
Huấn luyện viên tài chính của tôi
Caligiuri Financial
Mục tiêu giải pháp giàu có
Chuyên gia hưu trí phát triển mạnh
Quản lý vốn FPL
APM giàu có
Đối tác Truwealth
Ba cây sồi
Quản lý tài sản Rialto
Tập đoàn tài chính Hillcrest
Quản lý tài sản của Navigo
Wealth Care LLC
Wealth Care LLC
Trang web, & nbsp; [Email & nbsp; được bảo vệ], & nbsp; (321) 543-1099 Quá trình kiểm tra Các cố vấn/công ty trên trang này đều là những nhà quảng cáo được trả tiền, tuy nhiên, tôi không liệt kê chúng (cũng không chấp nhận tiền từ họ) cho đến khi họ vượt qua quy trình kiểm tra của tôi. Trước tháng 11 năm 2015, việc kiểm tra này là một đánh giá về trang web của họ, ADV2 của họ và một vài câu hỏi được gửi qua email để làm rõ cách họ kinh doanh. Bắt đầu từ tháng 11 năm 2015, tôi yêu cầu một ứng dụng (xem phần dưới của trang) mà bạn có thể xem xét để giúp bạn quyết định thuê ai. Ứng dụng cũng giúp tôi chuẩn hóa quy trình phê duyệt. Quá trình kiểm tra tiếp tục sau khi cố vấn được liệt kê ở đây là các nhà đầu tư áo trắng sử dụng dịch vụ của họ cho tôi biết về trải nghiệm tích cực và tiêu cực của họ. Tại sao tôi tính một khoản phí để được liệt kê ở đây? Hai lý do:Quá trình kiểm tra mất thời gian và năng lượng và chỉ khoảng 1/3-1/4 mà tôi gặp rắc rối để bác sĩ thú y thực sự kết thúc được liệt kê ở đây và Trang này của trang web, giống như toàn bộ phần còn lại của trang web, là một doanh nghiệp vì lợi nhuận. Nếu bạn muốn bắt đầu một trang web nơi bạn bác sĩ thú y và liệt kê các cố vấn tài chính được đề xuất miễn phí, hãy là khách của tôi. Bạn nên lưu ý rằng mặc dù có nhiều cố vấn tốt và các công ty giỏi, tôi vẫn chưa tìm thấy & nbsp; một cố vấn hoàn hảo & nbsp; và quyết định ai có thể và không thể được liệt kê ở đây là một trong những điều khó khăn nhất tôi làm trên trang web này. Tôi đã từ chối một số cố vấn mà tôi cho là trên trung bình. (Tôi thường xuyên từ chối hầu hết các cố vấn áp dụng cho quảng cáo trên trang này.)Hãy nhớ rằng kế hoạch tài chính và quản lý đầu tư là những thứ đắt tiền và bạn nên trả hàng ngàn mỗi năm cho nó, mặc dù nhiều cố vấn trên trang này là một số lựa chọn rẻ nhất hiện có.Advertising Partner Application. Contact the Director of Sales at [email protected] with any questions. Expect the application to be available to readers if you are approved and purchase a listing. We'll get back to you in a few days with an approval decision and pricing. Ai là người lập kế hoạch tài chính tốt nhất?
2022 Top 100 Cố vấn tài chính được xếp hạng bởi Barron'swww.Barrons.com
Có đáng để trả một cố vấn tài chính 1%không?Nhiều cố vấn tài chính tính phí dựa trên số tiền họ quản lý thay mặt bạn và 1% tổng tài sản của bạn theo quản lý là một khoản phí khá tiêu chuẩn.Nhưng PSST: Nếu bạn có hơn 1 triệu đô la, một khoản phí cố định có thể có ý nghĩa tài chính hơn đối với bạn, các chuyên gia nói.If you have over $1 million, a flat fee might make a lot more financial sense for you, pros say.
Ai là chuyên gia tài chính tốt nhất?Benjamin Graham .. Warren Buffett.. Peter Lynch .. Dave Ramsey .. Suze Orman .. Jim Cramer .. Robert Kiyosaki .. Ben Stein .. |
