Khi chào tạm biệt năm 2022 và mong chờ một năm mới bổ ích hơn, vạch ra một danh sách giải pháp tài chính với hy vọng tăng tài sản và sự giàu có của mình, chúng ta phải đối mặt với cùng một câu hỏi muôn thuở. Chúng ta nên đầu tư vào quỹ tương hỗ như thế nào? .
Archit Gupta, Người sáng lập và Giám đốc điều hành, Clear cho biết đầu tư trọn gói có thể là một ý tưởng hay trong một thị trường đang giảm và thấp hơn đáng kể so với mức dự kiến. Trường hợp nhà đầu tư kỳ vọng thị trường sẽ tăng trong tương lai gần và sau đó không giảm nhiều.
Theo Manoj Dalmia, Người sáng lập & Giám đốc tại Proficient Equities, Ấn Độ có thể sẽ chịu ít thiệt hại ngay cả khi suy thoái kinh tế toàn cầu xảy ra. Các nhà đầu tư nước ngoài sẽ phải quyết định đầu tư vào một thị trường đắt đỏ, lành mạnh về cơ bản hay vào một nền kinh tế như Trung Quốc với định giá rẻ hơn.
Lợi thế của SIP trong thời điểm biến động
Manoj Dalmia cho biết các nhà đầu tư có thể tăng SIP của họ trong các thị trường suy giảm và giảm nó trong các thị trường đang tăng, cho phép họ tối đa hóa lợi nhuận của mình.
Tuy nhiên, ưu điểm của việc thực hiện SIP trước hết là rất khó để xác định chính xác thời điểm thị trường đối với hầu hết chúng ta. Thứ hai, SIP có thể cho phép bạn nhập ở mức thấp có thể kéo dài trong một thời gian, lan truyền các giá trị mà bạn mua trên thị trường, Archit Gupta nói thêm
SIP vs Lumpsum
SIP là phương pháp đầu tư đúng đắn so với Trọn gói trong hầu hết các trường hợp. “Điều này đặc biệt đúng ngay bây giờ, với sự hỗn loạn trên thị trường toàn cầu. SIP là bạn của bạn bất cứ khi nào biến động hoặc không chắc chắn xảy ra, vì nó tính trung bình chi phí đầu tư qua nhiều đợt," Amber Pabreja, Đồng sáng lập của Trendlyne cho biết
Đi theo lộ trình SIP cũng giúp bạn tránh FOMO [sợ bỏ lỡ] khi thị trường tăng và bảo vệ vốn của bạn khi có suy thoái, ông nói thêm
Amber Pabreja nói rằng nếu bạn có vốn cần được triển khai, số vốn đó có thể được đưa vào quỹ tương hỗ nợ bằng Tổng một lần và sau đó chuyển sang Vốn chủ sở hữu MF bằng cách sử dụng STP [Kế hoạch chuyển giao có hệ thống]. STP giống như SIP - bạn tự động chuyển tiền từ MF này sang MF khác hàng tháng
Với việc Covid-19 tấn công mạnh vào Trung Quốc, dòng vốn FII và MF bị tắt tiếng vào thị trường chứng khoán [âm vào tháng 12 năm 2022] và áp lực ký quỹ đối với hầu hết các lợi nhuận của công ty, SIP là công cụ phù hợp cho mùa lễ này, Amber Pabreja nói thêm
Amit Gupta, MD, SAG Infotech đề xuất đầu tư vào các phân loại thận trọng như vốn hóa trung bình, vốn hóa linh hoạt, giá trị, tình huống đặc biệt hoặc vốn hóa nhỏ để kiếm lợi từ sự biến động có thể xảy ra ở những lĩnh vực này. “Xem xét cả các chỉ số định tính và định lượng là một chiến lược tuyệt vời để đầu tư vào các quỹ tương hỗ hoạt động hiệu quả nhất. Xét rằng thị trường chứng khoán thực sự không hề rẻ vào năm 2023, chúng tôi đề xuất các giải pháp danh mục kết hợp hoặc tập trung vào lựa chọn tài sản như đa tài sản nếu khách hàng đang dự tính đầu tư một lần," Gupta nói
Nắm bắt tất cả các Tin tức kinh doanh, Tin tức thị trường, Tin tức sự kiện mới nhất và Cập nhật tin tức mới nhất trên Live Mint. Tải xuống ứng dụng Mint News để nhận thông tin cập nhật thị trường hàng ngày
Ghi chú biên tập. Chúng tôi kiếm được hoa hồng từ các liên kết đối tác trên Forbes Advisor. Hoa hồng không ảnh hưởng đến ý kiến hoặc đánh giá của biên tập viên của chúng tôi
Thật là một sự khác biệt một năm làm
Vào đầu năm 2022, giá đã tăng vọt ở Hoa Kỳ. S. nhờ sự cố chuỗi cung ứng do đại dịch và tài khoản ngân hàng của người tiêu dùng chứa đầy tiền mặt. Công việc từ xa dường như vẫn ở đây và tỷ lệ thất nghiệp gần mức thấp nhất mọi thời đại. Đối với nhiều người, có một cảm giác thực sự rằng cuộc khủng hoảng kinh tế do đại dịch đã ở phía sau chúng ta
Tuy nhiên, không phải mọi nhà quan sát đều lạc quan như vậy và không mất nhiều thời gian để lạm phát phi mã trở thành vấn đề đau đầu đối với thị trường và những người Mỹ bình thường.
Sau một hồi do dự [hãy nhớ đến lạm phát thoáng qua], Cục Dự trữ Liên bang cam kết sẽ đè bẹp giá cả tăng cao bằng cách tăng lãi suất. Thị trường chứng khoán lao dốc, cuốn theo trái phiếu, khiến đây là một năm khốn khổ cho các nhà đầu tư
Khi năm 2022 sắp kết thúc, S&P 500 đã thoát khỏi lãnh thổ thị trường giá xuống nhưng vẫn giảm 17% tính đến thời điểm viết bài này. Khi chúng ta hướng tới năm 2023, đây là chín xu hướng đầu tư có thể giúp phân tích các câu chuyện cảnh báo từ các cơ hội
1. Mỹ vẫn là một quốc gia lạm phát
Lạm phát là điểm sáng kinh tế của năm 2022—nó dính chặt vào mọi thứ. Từ máy bơm xăng đến cửa hàng tạp hóa đến quỹ 401[k] của bạn, các nhà đầu tư có chi phí cao hơn và ít đô la có giá trị hơn để đầu tư trong tương lai
Câu hỏi lớn cho năm 2023 là liệu lạm phát có giảm xuống mức mục tiêu 2% của Fed hay không. Nhiều chuyên gia cho rằng điều đó khó xảy ra, mặc dù điều đáng chú ý là sáu lần tăng lãi suất vào năm 2022 của Fed sẽ mất một thời gian để tác động đến nền kinh tế.
Morningstar dự đoán Fed sẽ nới lỏng chính sách tiền tệ và hạ lãi suất xuống khoảng 3% vào cuối năm 2023. Nếu điều đó xảy ra, nó sẽ không giúp chống lạm phát. Điều đó cho thấy rằng Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát Kho bạc [TIPS] và trái phiếu I nên tiếp tục là những khoản đầu tư chống lạm phát phổ biến
2. Thị trường gấu có thể tồn tại xung quanh
Tên lửa thị trường chứng khoán Covid-19 bị rơi và bốc cháy. Tháng 6 năm 2022 mở ra thị trường giá xuống thứ hai kể từ năm 2020, khiến các nhà đầu tư tranh nhau tìm kiếm trang trải
Mặc dù chứng khoán đã chính thức thoát khỏi thị trường giá xuống vào nửa cuối năm 2022, nhưng thị trường chứng khoán vẫn giảm ở mức hai con số
Thông thường, trái phiếu sẽ có lợi thế hơn trong thị trường giá xuống. Tuy nhiên, việc tăng lãi suất mạnh mẽ đã khiến lợi suất trái phiếu giảm cùng với giá cổ phiếu. Vào quý 3 năm 2022, danh mục đầu tư 60/40 đáng kính đã chịu tổn thất lớn hơn so với danh mục đầu tư chỉ có cổ phiếu, đặt ra câu hỏi liệu O. G. danh mục đầu tư cần phải đi
Cải thiện tâm lý nhà đầu tư có thể sẽ gắn liền với việc giảm lạm phát, vì vậy năm tới có thể khó khăn đối với các mô hình phân bổ tài sản truyền thống
Mặc dù đưa câu thần chú “mua thấp” vào danh sách phát thiền buổi sáng của bạn không bao giờ là một ý tưởng tồi, nhưng năm 2023 có thể chứng minh rằng các nhà đầu tư mua và nắm giữ cần nhiều hơn cổ phiếu và thu nhập cố định để phòng ngừa rủi ro trước các thị trường khó lường
3. Xem xét các khoản đầu tư thay thế
Nói về sự đa dạng hóa rộng hơn, năm 2023 hứa hẹn các khoản đầu tư thay thế cuối cùng cũng có được một vị trí trong danh mục đầu tư hàng ngày của nhà đầu tư
Danh mục đầu tư cho năm 2023—bất kể giá trị ròng, mức độ chấp nhận rủi ro hay khoảng thời gian của bạn—nên bao gồm việc tăng phân bổ cho các lựa chọn thay thế. Với mối tương quan thấp với các loại tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, các lựa chọn thay thế có thể làm giảm bớt sự biến động do lạm phát và suy thoái gây ra và thu được nhiều lợi nhuận hơn so với chỉ riêng cổ phiếu
Trước đây dành riêng cho các nhà đầu tư được công nhận và các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm, các nhà đầu tư hàng ngày có thể dễ dàng tiếp cận các chiến lược tài sản thay thế như hàng hóa và hợp đồng tương lai được quản lý thông qua tuyển chọn hợp lý các quỹ giao dịch trao đổi [ETF] và quỹ tương hỗ có chi phí thấp.
Mặc dù tỷ lệ chi phí có xu hướng cao hơn so với quỹ trung bình, nhưng hiệu suất của các tài sản thay thế có thể vượt xa chi phí cao hơn
4. Trái phiếu tiết kiệm vẫn hấp dẫn
Nếu có một lớp lót bạc cho đám mây lạm phát, thì đó là sự phổ biến mới của trái phiếu tiết kiệm — cụ thể là trái phiếu tiết kiệm Series I. Vào tháng 4 năm 2022, lãi suất trái phiếu I đã tăng lên mức cao lịch sử là 9. 62%, tương phản với mức giảm 15% từ đầu năm đến nay của S&P
Các nhà đầu tư háo hức chốt lãi suất phi thường đó đã mua 979 triệu đô la trái phiếu I vào thứ Sáu, ngày 10 tháng 10. 28—ngày mua cuối cùng trước khi thiết lập lại lãi suất nửa năm một lần—và làm sập trang web trực tiếp của Kho bạc. Bạn sẽ nghĩ U. S. Kho bạc đã bán vé buổi hòa nhạc của Taylor Swift
Đối với những người tìm kiếm alpha để có thêm tiền mặt, tôi giao dịch ở mức thấp hơn [nhưng vẫn là hiện tượng] 6. Tỷ lệ 89% khả dụng đến hết ngày 30 tháng 4 năm 2023. Mặc dù không có tính thanh khoản trong một năm sau khi mua, nhưng thật khó để tranh luận về tỷ lệ hoàn vốn được đảm bảo được hỗ trợ bởi niềm tin hoàn toàn của Uncle Sam
5. Coi chừng sa thải
Hashtag của năm trên mạng xã hội có thể là #layoff. Kể từ giữa tháng 11, hàng chục nghìn nhân viên đã bị sa thải khỏi những gã khổng lồ công nghệ như Meta, Amazon, Lyft và Twitter
Trong khi các tên tuổi công nghệ in đậm đã chứng kiến làn sóng cắt giảm lực lượng lao động rất cao, thì các ngành công nghiệp khác lại chứng kiến những tổn thất của chính họ. Các công ty khởi nghiệp bất động sản như Better, Redfin và Opendoor đã cắt giảm số lượng nhân viên khi tỷ lệ tăng và giá nhà cạn kiệt các đơn xin thế chấp, doanh thu đóng cửa và doanh thu của công ty
Khi các công ty đại chúng thiếu tiền mặt cố gắng củng cố bảng cân đối kế toán của họ trước nguy cơ suy thoái, năm tới có thể chứng kiến sự suy giảm của đồng U mạnh trong lịch sử. S. thị trường lao động. Trong khi các chuyên gia dự đoán rằng những sinh viên mới tốt nghiệp đại học sẽ không bị mất cơ hội nhận được việc làm, thì các vị trí mới bắt đầu ít ảnh hưởng đến lợi nhuận của công ty hơn
Giai đoạn giữa sự nghiệp đó — đặc biệt là trong các chuyên ngành lấy công nghệ làm trung tâm — có thể ảnh hưởng đến con số thất nghiệp. Các công ty đang tìm cách cắt giảm biên chế có thể theo đuổi các giao thức nhân sự tinh gọn hơn, để lại nhiều tài năng bên lề để xoa dịu các cổ đông
6. Tiền điện tử có thể phục hồi không?
Khá dễ dàng để tranh luận rằng năm 2023 phải là một năm tốt hơn đối với tiền điện tử so với năm 2022 vì nó khó có thể tồi tệ hơn
Nhiều stablecoin đã trượt chốt vào năm 2022 — bao gồm cả TerraUSD và Tether, gây ra sự cố tiền điện tử vào giữa năm đã xóa sạch hàng trăm tỷ giá trị. Trong khi đó, các sàn giao dịch tiền điện tử đang gặp khó khăn do những khó khăn và sa thải ngày càng tăng [Coinbase] —chưa kể đến sự bùng nổ đột ngột của FTX
Bước sang năm 2023, hãy tìm kiếm các doanh nghiệp tiền điện tử để thu hút các nhà đầu tư bằng những câu chuyện về dự trữ tiền mặt thay vì những đồng xu thời thượng và sự chứng thực của người nổi tiếng. Và tìm kiếm những bước phát triển lớn trong quy định về tiền điện tử từ Washington, D. C
Fed đã khởi động dự án bằng chứng về tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương [CBDC] kéo dài 12 tuần vào giữa tháng 11 và các nhà lập pháp vẫn hào hứng thúc đẩy luật điều chỉnh tiền điện tử
Thật không may, nhiều cuộc trò chuyện về blockchain có thể sẽ bị tô màu bởi sự thất bại tại FTX thay vì tiềm năng lâu dài, chưa được khai thác của công nghệ
7. Mối quan tâm mới đến năng lượng tái tạo
Mốc $1. Dự luật cơ sở hạ tầng trị giá 2 nghìn tỷ năm 2021 và Đạo luật Giảm lạm phát năm 2022 cung cấp hàng nghìn tỷ khoản đầu tư liên bang cho các dự án năng lượng tái tạo
Trong khi các vấn đề về chuỗi cung ứng đã cản trở sự phát triển năng lượng sạch từ xe điện [EV] đến các tấm pin mặt trời trong hai năm qua, thì năm 2023 có thể là một năm rất tốt cho năng lượng tái tạo
Với việc lưu trữ pin và áp dụng xe điện gắn bó chặt chẽ với nhau, BDO Global dự đoán một năm đầy hứa hẹn cho các hệ thống lưu trữ năng lượng tái tạo. Sự cạnh tranh ngày càng tăng trên thị trường xe điện từ những người mới như Rivian, Lucid, Ford và Chevy có thể khiến những trụ cột như Toyota và Tesla phải bó tay
Và tình trạng thiếu khí đốt tự nhiên bắt nguồn từ các cuộc xung đột của Liên minh châu Âu đã làm tăng động lực chính sách cho các nguồn sạch và tái tạo
8. Cố vấn Robo lai có thể có một khoảnh khắc
Dữ liệu gần đây từ Thông tin chi tiết về thông số cho thấy rằng các nhà đầu tư đã thoát khỏi các công cụ đầu tư tự định hướng như cố vấn tự động và tài khoản môi giới với tốc độ đáng kinh ngạc vào năm 2022. Có rất nhiều lý thuyết về cuộc di cư, nhưng có hai lý thuyết dẫn đầu. Các nhà đầu tư giàu có hơn có thể đổ xô đến các cố vấn tài chính truyền thống và những người tự làm có thể sẵn sàng chờ đợi sự phục hồi của thị trường với tiền mặt trong tay
Bất kể lý do là gì, các cố vấn robo lai — những công cụ cung cấp đầu tư theo thuật toán cộng với quyền truy cập vào các cố vấn truyền thống — có thể sẽ thu hút được nhiều sự quan tâm vào năm 2023
Với việc người tiêu dùng đòi hỏi nhiều giá trị hơn cho đồng tiền của họ trong thời kỳ lạm phát, lời khuyên của chuyên gia/chi phí thấp đằng sau rô-bốt lai đã đánh vào chủ nghĩa tư tưởng. Bằng cách cung cấp sự kết hợp của các dịch vụ như tái cân bằng tự động và khai thác lỗ thuế với quyền truy cập của cố vấn tài chính và với mức phí thường thấp hơn các cố vấn truyền thống—
Các nền kinh tế nhạy cảm về giá khiến các nhà đầu tư hướng đến giá trị hơn bao giờ hết, điều này định vị robot lai là tốt nhất của cả hai thế giới đối với các nhà đầu tư mong muốn được hướng dẫn nhưng lo lắng về chi phí
9. Tạm biệt, TD Ameritrade
Lần cuối cùng bạn tìm kiếm một nhà môi giới trực tuyến mới là khi nào?
Charles Schwab đã mua lại TD Ameritrade vào năm 2019 và cho đến gần đây cả hai nền tảng cùng tồn tại song song. Điều đó sẽ thay đổi vào năm 2023 và các khách hàng TD được thông báo rằng tài khoản của họ sẽ được chuyển sang nền tảng Schwab bắt đầu từ tháng 1 năm 2023
Jonathan Craig, người đứng đầu bộ phận dịch vụ nhà đầu tư tại Charles Schwab cho biết: “Chúng ta đang tiến gần đến điểm mà hai công ty lớn trở thành một và khách hàng của TD Ameritrade trở thành khách hàng của Schwab.
Theo ghi chú của Craig, Schwab sẽ dành thời gian di chuyển tài khoản và khách hàng sẽ nhận được thông báo trước ba tháng. Các động thái sẽ diễn ra trong một ngày cuối tuần
Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về Charles Schwab để tìm hiểu thêm về nền tảng của họ. Nếu bạn là khách hàng của TD và hài lòng với cách tiếp cận của Schawb, tất cả những gì bạn cần làm là đợi thông báo của mình
Tìm Nhà môi giới Trực tuyến Tốt nhất năm 2023
Nếu đã đến lúc tìm kiếm một nền tảng mới, hãy xem danh sách các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất cho năm 2023 của chúng tôi