Chủ đề này bàn về các khái niệm cơ bản nhất trong kinh doanh Forex, những con số hiển thị trên MT4, ai trade lâu năm thì không có gì xa lạ nhưng đối với các bạn đang tìm hiểu có thể nó gây nhức đầu, rối rắm. Các khái niệm được đề cập trong bài sau đây:
1. Hiểu ý nghĩa của các con số Margin/Equity/Free Margin,...
- Nhẩm tính được khả năng chịu đựng của tài khoản
- Hiểu ý nghĩa của đòn bẩy Leverage.
Xem ảnh minh họa thực tế dưới đây:
Click vào ảnh để phóng to
Mua vào EUR/USD giá: 1,3755
Có thể hiểu đơn giản là: Bán ra USD để mua vào 10.000 EURUSD. Tỷ giá vào thời điểm giao dịch là: 1,3755, vậy thì 1 EUR bằng 1,3755 USD. Mua 10.000 EUR phải tốn 10.000 * 1,3755 = 13.755 USD
Với sức mạnh đòn bẩy, không cần có số tiền lớn như vậy mà chỉ cần có: $68,78 mà thôi.
Tại sao chỉ cần một số vốn ít như vậy mà vẫn có thể mua được tới 10.000 EUR?
Vâng, Nhờ đòn bẩy đang sử dụng là 200:1
Do đó, ta có công thức như sau 1/200 * 13.755 = 68,78
Đó chính là con số Margin hiển thị trong bảng tài khoản.
Không cần phải có một số tiền lớn 13.755 USD mới đổi được 10.000 EUR mà chỉ cần $68,78 mà thôi.
Các khái niệm còn lại như Equity, Free Margin, Margin Level xem tiếp ở chủ đề này \>>
LÀM SAO ĐỂ BIẾT KHI NÀO TÀI KHOẢN BỊ “CHÁY” ?
Không Trader nào muốn rơi vào hoàn cảnh này, để giảm tối đa tình huống xấu nhất, luôn sử dụng lệnh Dừng lỗ Stop Loss, đừng để treo lệnh trôi nổi trên thị trường, chẳng may bị ngược sóng thì rất khó xử lý, không dễ gì gỡ lệnh bị kẹt [Tham khảo chủ đề cách gỡ lệnh khi bị ngược xu hướng]
Quay lại câu hỏi cách tính toán KHẢ NĂNG CHỊU ĐỰNG của tài khoản, ta có công thức sau:
Margin Level = [Equity/Margin] * 100
Tùy theo sàn giao dịch mà qui định điểm gọi vốn sẽ khác nhau, có sàn cho phép Margin Level “tuột” xuống tận 10% trong khi nhiều sàn khác thì chạm 50% sẽ tự động tất toán TẤT CẢ các lệnh ở trạng thái mở [ Lời hay Lỗ gì cũng Close hết]
Giả sử sàn cho phép điểm Margin Level là 50% sẽ “xử lý tài khoản”. Như vậy ta có công thức đơn giản:
[Equity/Margin] * 100 = 50%
Trong đó, Margin là con số CỐ ĐỊNH, nếu bạn mở nhiều lệnh thì đương nhiên vốn ký quỹ [Margin] sẽ càng lớn, bạn biết chính xác hiện Margin là bao nhiêu.
Ví dụ ở tình huống hiện tại: Margin là 68,78 \=> Ta tính được Equity = $34
Equity hiểu đơn giản là VỐN LƯU ĐỘNG, nó tăng/giảm liên tục. Nhưng nếu giảm xuống chỉ còn $34 thì xem như tài khoản cháy!
Trong bài viết trước, lô và đòn bẩy là gì, chúng tôi đã nói rằng thông qua đòn bẩy bạn có thể kiểm soát được một lượng tiền nhiều hơn đáng kể so với số vốn tức thời [equity] trong tài khoản của bạn. Bây giờ chúng tôi sẽ giải thích làm thế nào bạn có thể làm được việc đó.
Equity [vốn tức thời] trong giao dịch Ngoại hối là số dư tài khoản cộng lợi nhuận hoặc thua lỗ chưa nhận từ lệnh giao dịch của bạn. Nói đến vốn tức thời là nói đến tổng lượng tiền trong tài khoản của bạn. Do vậy equity còn có thể hiểu là giá trị thực của tài khoản.
Thường là, nếu một thứ nào đó có giá $10.000, thì bạn cần phải trả $10.000 để mua nó. Bình thường là vậy. Tuy nhiên, khi giao dịch trong thị trường Ngoại hối, bạn không cần phải có toàn bộ số tiền để trả cho thứ bạn muốn mua. Bạn chỉ cần gửi vào số tiền đủ để trả cho các khoản thua lỗ tiềm năng. Khoản tiền này gọi là khoản Ký quỹ [Margin].
Khoản Ký quỹ là một khoản tiền cần thiết để mở và duy trì lệnh mua/bán trong thị trường Ngoại tệ. Khoản này không phải là một khoản phí hay chi phí giao dịch, nó đơn giản là một phần số dư tài khoản được đặt riêng ra để dùng làm khoản tiền bắt đầu giao dịch.
Khoản Ký quỹ được nhân lên nhiều lần bởi đòn bẩy để quyết định cỡ lô. Khoản ký quỹ là khoản tiền thật lấy từ tài khoản giao dịch của bạn.
Một ví dụ: bạn muốn giao dịch 1 lô micro hay 0,01 lô, tương đương với $1000, và sàn giao dịch của bạn cung cấp đòn bẩy 50:1. Để kiểm soát 1 lô micro, bạn sẽ cần khoản $20 tiền ký quỹ từ tài khoản của bạn.
Tiền ký quỹ sẽ được trả lại dù cho bạn thắng hay thua giao dịch đó.
Cách tính tiền ký quỹ
Lượng tiền quỹ được yêu cầu luôn luôn không đổi với mức đòn bẩy mà sàn giao dịch đưa ra. Yêu cầu ký quỹ để mở giao dịch cũng có thể được thể hiện bằng dạng phần trăm của lượng tiền đầy đủ của một giao dịch.
Ví dụ 1: Tỷ lệ đòn bẩy 50:1 nghĩa là yêu cầu tỷ lệ ký quỹ là 1/50 = 0,02 = 2%
Ví dụ 2: Tỷ lệ đòn bẩy 100:1 nghĩa là yêu cầu tỷ lệ ký quỹ là 1/100= 0,01 = 1%
Để tính lượng tiền ký quỹ mà sàn giao dịch yêu cầu, hãy dùng công thức sau:
Hãy xem ví dụ sau:
- Mua EUR/USD ở giá thị trường 1,2200
- Cỡ hợp đồng = 10.000
- Cỡ lô = 2
- Đòn bẩy tài khoản = 1:50
Điều này nghĩa là bạn cần phải có ít nhất $488 trong tài khoản làm tiền thế chấp để mở giao dịch. Nếu không, lệnh của bạn sẽ bị từ chối vì không đủ tiền ký quỹ.
Free margin là gì?
Free margin [dư ký quỹ] là số tiền trong tài khoản giao dịch của bạn có thể dùng để mở lệnh giao dịch mới. Dư ký quỹ có thể được tính bằng công thức sau:
Ví dụ như bạn muốn tham gia một giao dịch với những điều kiện sau:
- Số dư =$10,000
- Đòn bẩy 1:50
- Tỷ lệ ký quỹ = 2%
- Mua EUR/USD ở mức 1,2200 với cỡ lô là 1
Khoản ký quỹ yêu cầu cho giao dịch này được tính như sau:
Nếu sau khi tham gia giao dịch này, giá EUR/USD rớt xuống còn 1,2100, bạn phải chịu một khoản lỗ 100 pips, tương đương với lỗ $100.
Tuy nhiên, nếu sau giao dịch này giá EUR/USD tăng lên thành 1,2300, bạn đã kiếm được một khoản lợi nhuận là 100 pips, tương đương với $100.
Trên thị trường Ngoại hối, cho đến khi bạn đóng lệnh, tình trạng lời/ lỗ [floating P/L] của các lệnh đang mở thể hiện lợi nhuận hoặc thua lỗ chưa nhận. Lợi nhuận hoặc thua lỗ được thể hiện khi giao dịch vẫn chưa đóng chính là lợi nhuận/thua lỗ bạn chưa nhận được. Khi giao dịch vẫn còn mở, chúng ta chỉ có thể thảo luận về lợi nhuận hoặc thua lỗ chưa nhận. Chỉ khi bạn đóng giao dịch, lúc đó bạn mới thu được lợi nhuận/ thua lỗ.
Margin Call
Margin call [lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung] xảy ra khi tiền ký quỹ của một tài khoản bị cạn và yêu cầu nhà giao dịch rót thêm tiền vào hoặc đóng lệnh.
Thường thì, một khi vốn tức thời [equity] trong tài khoản rớt dưới mức quỹ yêu cầu thì tất cả lệnh sẽ bị đóng bởi sàn giao dịch. Các sàn cũng sẽ gửi trước các cảnh báo để nhà giao dịch có thể thanh lý tất cả lệnh.
Mức ký quỹ [%] là gì?
Mức ký quỹ là một phương trình toán học cho trader biết số tiền của họ có sẵn cho các giao dịch mới. Mức ký quỹ càng cao, lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch càng cao. Mức ký quỹ càng thấp, lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch càng thấp và đây là nơi tài khoản có thể bị áp dụng lệnh ký quỹ.
Margin level Forex là gì?
Margin level [Mức ký quỹ]: Chính là giá trị phần trăm [%] căn cứ vào số lượng vốn chủ sở hữu so với số tiền ký quỹ đã qua sử dụng. Mức ký quỹ sẽ cho bạn biết được số tiền bạn đang có được dùng để mở lệnh giao dịch mới nào. Nếu mức ký quỹ cao, bạn sẽ được vào nhiều lệnh giao dịch mới.
Mức ký quỹ bao nhiêu là chạy tài khoản?
Bạn nên nhớ rằng mức ký quỹ phải luôn lớn hơn 30% để tài khoản không bị cháy [Mức ký quỹ tối thiểu]. Ký quỹ có thể sử dụng, trong đó đề cập đến tiền trong tài khoản của bạn và bạn có thể sử dụng để mở các vị thế mới trên thị trường.
Mua ký quỹ cổ phiếu là gì?
Giao dịch mua ký quỹ chứng khoán là giao dịch mua chứng khoán sử dụng tiền vay nợ của công ty chứng khoán. Tức là nhà đầu tư sẽ vay tiền từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu. Trong đó, số sổ phiếu này đồng thời cũng được dùng làm điều kiện đảm bảo cho khoản nợ vay trên.