Bài tập thanh toán quốc tế tỷ giá hối đoái năm 2024

Nội dung Text: Bài tập thanh toán quốc tế - Bài tập chương 1: Tỷ giá hối đoái

1. BÀI TẬP CHƯƠNG 1 TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI Tỷ giá mua, tỷ giá bán 1. Một ngân hàng yết tỷ giá như sau: EUR/USD = (1,1377 – 1,1381). Hỏi: - Ngân hàng sẵn sàng mua EUR tại tỷ giá nào? - Khách hàng có thể bán USD tại tỷ giá nào? - Khách hàng có thể bán EUR tại tỷ giá nào? 2. Ngân hàng M gọi cho ngân hàng N để hỏi tỷ giá USD/CAD. Ngân hàng N y ết tỷ giá như sau: USD/CAD = (1,359 – 1,390). Hỏi ngân hàng M có thể bán CAD ở tỷ giá nào? 3. Một khách du lịch ở Mỹ đi du lịch ở Anh mang theo 100.000 USD, người này sẽ bán toàn bộ USD để lấy GBP chi tiêu, kết thúc chuyến du lịch người này còn l ại 1.000 GBP, người này lại đổi toàn bộ số tiền thừa sang USD. Hỏi người này sẽ đổi được bao nhiêu GBP và khi trở về nước còn lại bao nhiêu USD? Cho biết tỷ giá GBP/USD = 1,6026/1,6031. Tỷ giá chéo 4. Một công ty Pháp xuất khẩu sang Anh Quốc 1 lô hàng thu đ ược 1.000.000GBP. Công ty này muốn chuyển đổi GBP sang EUR để sử dụng trong nước. Như vậy ngân hàng sẽ trả cho công ty này bao nhiêu EUR? Cho biết: GBP/USD =1,6125/3; EUR/USD = 1,1302/07 Sau đó 2 tháng công ty này lại nhập khẩu 1 lô hàng từ Anh trị giá lô hàng là 1.000.000GBP. Như vậy công ty cần có bao nhiêu EUR để đủ mua 1.000.000GBP? Giả sử tỷ giá của 2 tháng sau không đổi. 5. Một công ty Việt Nam xuất khẩu sang Thailand 1 lô hàng và thu được 45.000.000THB. Và công ty này lại nhập khẩu 1 lô hàng từ Đức trị giá 1.000.000EUR. Cty này mua EUR bằng THB. Như vậy với số tiền xuất khẩu thu được thì công ty này có đủ tiền để nhập khẩu lô hàng này không? Nếu thiếu (thừa) thì thiếu (thừa) bao nhiêu? Biết rằng: USD/VND = 15.500–15.520; EUR/USD = 1,1377–1,1381; USD/THB=42,03/15 6. Một cty Pháp xuất khẩu sang Thụy Sỹ 1 lô hàng và thu được 100.000CHF. Công ty cần tiền EUR để trả tiền mua hàng trong nước. Như vậy ngân hàng sẽ thanh toán bao nhiêu EUR cho công ty này? Cho biết USD/CHF = 1,3601 – 06, EUR/USD = 1,1377 – 81 Sau đó 1 tháng cty này lại cần mua 100.000CHF để nhập khẩu 1 lô hàng và tr ả bằng EUR. Như vậy cty này phải trả cho NH bao nhiêu EUR? Cho biết: USD/CHF = 1,3534 – 39 , EUR/USD = 1,1377 – 81 1
2. 7. Tại thị trường Việt Nam: USD/VND = 15.490/15 520. Trên thị trường quốc tế: GBP/USD = 1,6129/35; USD/HKD = 7,7995/8005. Yêu cầu xác định tỷ giá mua, bán GBP/VND và tỷ giá mua, bán HKD/VND? 8. Tại sao tỷ giá hối đoái là quan trọng? 9. Nhà xuất khẩu Singapore muốn bán HKD và mua SGD. Hỏi tỷ giá chéo HKD/SGD trong giao dịch là bao nhiêu? Biết: USD/SGD = (1,7642 – 1,7690) và HKD/USD = (0,1282 – 0,2050) 10. Một cty VN xuất khẩu 10 tấn gạo sang úc, thu được 280 USD/tấn tính theo giá FOB. Giá vốn mỗi tấn gạo là 3.500.000VND, tỷ giá ngân hàng VCB thông báo USD/VND = 15.500/15.520. Hỏi cty này có lời không? 11. Một công ty VN nhập khẩu 50 tấn Ure, mỗi tấn tính theo giá CIF là 220USD, nếu sang tay bán tại cảng VN sẽ được 2.650.000VND/tấn. Nếu ký hợp đồng nhập lô hàng này thì công ty lời hay lỗ? Bao nhiêu? Biết USD/VND = 15.490/ 15.510. 12. Hàng hoá Z bán ở thị trường Thailand là 4.800THB, khi có lạm phát 7% hàng hoá Z sẽ được bán với giá 5.136THB. Cũng hàng hóa đó ở Mỹ bán 200USD và khi có lạm phát là 3%, thì hàng hoá Z được bán với giá là 206USD. Như vậy người tiêu dùng sẽ mua hàng hoá Z của nước nào? Giả sử hàng hoá Z ở cả 2 thị tr ường Thailand và Mỹ có chất lượng như nhau. 2

Đọc là: Tỷ giá GBP/USD từ 1.4748 đến 1.4771 (Một đơn vị tiền tệ, bốn mươi bảy số bốn mươi tám điểm đến bảy mươi mốt điểm).

3. Các phương pháp yết giá:

• Yết giá gián tiếp có nghĩa là một đơn vị nội tệ bằng bao nhiêu đơn ngoại tệ.
• Yết giá trực tiếp có nghĩa là một đơn vị ngoại tệ bằng bao nhiêu đơn vị nội tệ.
• Đồng tiền đứng trước là đồng tiền yết giá và là một đơn vị tiền tệ cố định, đồng tiền cố định, đồng tiền đứng sau là đồng tiền định giá và là một lượng tiền tệ biến đổi.

4. Tỷ giá đối ứng:

Tỷ giá đối ứng hay còn gọi là giá nghịch đảo là tỷ giá mà đồng tiền yết giá trở thành đồng tiền định giá và đồng tiền định giá trở thành đồng tiền yết giá.

5. Cách tính tỷ giá chéo:

1. Giữa hai đồng tiền định giá:

2. Giữa hai đồng tiền yết giá:

3. Giữa hai đồng tiền ở hai vị trí khác nhau:

Ví dụ 1: Công ty xuất khẩu B thu được 500,000 EUR và cần chuyển đổi số tiền này sang SGD. Tính số SGD mà công ty thu được? Biết:

USD/ SGD = 1.4560/80

EUR/ USD = 1.1250/60

Giải: Công ty bán EUR, ngân hàng mua EUR, cần tính BIDEUR/ SGD:

\= (1.4560 x 1.1250) x 500,000 = 819,000 (SGD)

Ví dụ 2: SGD/ VND = 16,100 – 16,200

GBP/ VND = 29,680 – 29,690

USD/ VND = 22,120 – 22,140

EUR/ USD = 1.1195/10

GBP/ EUR = 1.2550/60

2. Công ty xuất khẩu A thu được 6,000,000 SGD từ hợp đồng xuất khẩu, công ty bán ngay cho ngân hàng A để trả khoản nợ 200,000 GBP và 1,200,000 USD. Hãy xác định số SGD mà công ty còn lại?