Quỹ tương hỗ hàng đầu trong 5 năm qua năm 2022
|
Khái niệm quỹ tương hỗQuỹ tương hỗ là quỹ được điều hành bởi công ty đầu tư nhằm huy động vốn cổ đông và đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, hợp đồng option, hàng hoá hay các chứng khoán trên thị trường tiền tệ, thường phát hành chứng khoán quỹ để huy động vốn. Đây là một loại chứng khoán tạo cơ hội cho các nhà đầu tư nhỏ có khả năng tiếp cận với một danh mục đầu tư đa dạng và có một sự quản lý chuyên môn. Mỗi cổ đông đều có cơ hội được hưởng lãi từ hoạt động đầu tư của quỹ nhưng đồng thời cũng phải chịu lỗ nếu như đầu tư không thành công. Show
Tổng tài sản ròng của quỹ (net asset value) được tính toán theo từng ngày. Mỗi quỹ tương hỗ đều tiến hành đầu tư theo danh mục đã xác định rõ từ đầu trong các bản cáo bạch. Tuy nhiên các nghiên cứu đều cho thấy phần lớn các quỹ đầu tư đều không đạt được mục tiêu. Quỹ tương hỗ đã ngày càng trở nên phổ biến trong vòng 20 năm qua. Phương thức đầu tư vốn chẳng mấy được chú ý này bỗng trở nên vô cùng hấp dẫn. Khoảng hơn 80 triệu người Mỹ, và một nửa số hộ gia đình đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Điều đó có nghĩa là chỉ tính riêng nước Mỹ thôi cũng đã có tới hàng nghìn tỉ đô la được đầu tư vào các quỹ này. Trên thực tế, đối với nhiều người đầu tư có nghĩa là mua cổ phiếu của các quỹ tương hỗ. Họ cho rằng đầu tư vào các quỹ tương hỗ thì tốt hơn là để tiền nằm im lìm trong các tài khoản tiết kiệm, và đối với phần lớn thì đó là tất cả những gì họ hiểu về quỹ tương hỗ. Tuy nhiên đó chưa phải là tất cả. Ban đầu, quỹ tương hỗ được thành lập như là một cách để người ta có thể kiếm lợi từ thị trường. Thay vì tiêu tốn thời gian để ngồi đọc thời báo Wall Street, tất cả những việc mà bạn cần làm đó là mua cổ phiếu quỹ tương hỗ và thế là bạn đã tự giải phóng mình khỏi những áp lực về mặt tài chính như nên đầu tư vào đâu, làm gì để sinh lợi, ngày mai giá cả sẽ biến động ra sao... Nhưng trên thực tế thì mọi chuyện không dễ dàng như thế. Về mặt lý thuyết quỹ tương hỗ là một ý tưởng tuyệt vời nhưng không phải quỹ đầu tư nào cũng có đủ khả năng khiến cho tiền của bạn sinh sôi nảy nở. Bạn sẽ phải đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro của mình trước khi quyết định xem quỹ nào tương xứng với khả năng. Ngoài ra, việc định thời điểm mua hay bán còn tuỳ thuộc vào bối cảnh kinh tế, tình trạng thị trường chứng khoán trái phiếu, lãi suất và các nhân tố khác. Thành lập quỹ tương hỗ Các bước cơ bản khi tạo dựng một quỹ:
Mô hình đóng và mở của quỹ tương hỗ Phần lớn các quỹ tương hỗ là các quỹ mô hình mở (quỹ mở). Điều này có nghĩa là nhà đầu tư muốn mua bao nhiêu cổ phiếu thì quỹ sẽ bán bấy nhiêu. Khi tiền đã đầu tư vào quỹ, quỹ sẽ phát triển hơn. Nếu nhà đầu tư muốn bán, quỹ đó sẽ mua lại cổ phiếu (chứng chỉ quỹ) của họ. Đôi khi, một quỹ tương hỗ mô hình mở này sẽ "đóng cửa" đối với các nhà đầu tư mới, khi quỹ đó đã phát triển quá lớn để có thể quản lý một cách hiệu quả - trong khi đó lại không đóng cửa đối với các nhà đầu tư hiện tại - họ vẫn có thể tiếp tục đầu tư thêm tiền vào quỹ. Khi một quỹ đóng cửa theo kiểu này, công ty đầu tư thường tạo ra một quỹ tương tự để tận dụng nguồn vốn của các nhà đầu tư. Quỹ tương hỗ mô hình đóng (quỹ đóng) thì rất giống với các cổ phiếu về cách cổ phiếu của quỹ được giao dịch. Bởi vì các quỹ này đầu tư tiền vào vô số chứng khoán, nên họ chỉ có thể nâng số tiền đầu tư trong một lần duy nhất và họ cũng chỉ chào bán một số lượng cố định nào đó các cổ phiếu của mình - những cổ phiếu sẽ được giao dịch trên thị trường niêm yết hoặc trên thị trường phi tập trung (OTC). Giá thị trường của cổ phiếu một quỹ tương hỗ thường thay đổi theo nhu cầu của các nhà đầu tư cũng như theo giá trị mà quỹ hiện đang nắm giữ. Hoàn trả lợi nhuận từ quỹ tương hỗ Một quỹ tương hỗ kiếm tiền theo hai cách:
Quỹ này sẽ phân phối hoặc trả các khoản lợi nhuận này (trừ đi các loại phí và chi phí) cho các nhà đầu tư của mình. Các khoản phân phối thu nhập được trích từ thu nhập mà quỹ thu về trên các khoản đầu tư của quỹ còn các khoản phân phối lợi vốn (do tăng thị giá chứng khoán) thì lại được trích từ lợi nhuận bán các khoản đầu tư. Các quỹ khác nhau sẽ trả các mức lãi khác nhau và theo một lịch phân chia khác nhau - có thể là từ một ngày đến một năm. Rất nhiều quỹ còn cung cấp cho các nhà đầu tư của họ những cơ hội chọn lựa tái đầu tư vào quỹ các khoản lợi tức được phân chia này bằng cách mua thêm cổ phiếu của quỹ. Bạn trả thuế trên những khoản lợi tức phân phối được các quỹ trả cho, bất kể khoản tiền đó có được tái đầu tư vào quỹ hay được hoàn trả hoàn toàn bằng tiền mặt cho bạn. Nhưng nếu một quỹ bị thua lỗ nhiều hơn số lợi nhuận kiếm được trong bất kỳ một năm nào, quỹ đó có thể trừ khoản lỗ đó từ những khoản lợi tức trong tương lai. Khi nào phần lợi nhuận thu về bằng với những khoản lỗ dồn lại thì lúc đó các khoản chia lãi đó mới bị tính thuế, mặc dù giá cổ phiếu có thể tăng lên biểu thị khả năng sinh lợi cải thiện. Các loại quỹ tương hỗ Các quỹ tương hỗ không bao giờ đầu tư tuỳ tiện. Mỗi quỹ đều tìm kiếm các sản phẩm phù hợp với chiến lược đầu tư của họ. Có ba loại quỹ tương hỗ:
Các quỹ cổ phiếu (stock fund) Tên quỹ nói lên tất cả: các quỹ cổ phiếu đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư cổ phiếu thường biến động, tuỳ thuộc vào mục tiêu đầu tư của hãng. Ví dụ: một số quỹ cổ phiếu thường đầu tư vào các công ty được thành lập tốt có trả cổ tức đều đặn. Các quỹ khác lại đầu tư vào các công ty non trẻ hơn, có định hướng phát triển hơn - những công ty này đã hoạt động trong một vài năm, và theo đúng dự kiến của quỹ. Không như các nhà đầu tư riêng lẻ thường mua các loại cổ phiếu khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, các quỹ thường tập trung vào một khu vực nào đó, như cổ phiếu của các công ty thượng hạng (blue chips) hoặc các công ty nhỏ. Bản cáo bạch của một quỹ sẽ xác định rõ các tài sản và các khoản đầu tư chính của mình - mặc dù các quỹ đôi khi thường mua các khoản đầu tư ở phạm vi rộng hơn nhằm tạo ra được khả năng thu lợi nhuận về lớn hơn. Các quỹ trái phiếu (bond fund) Tương tự như trái phiếu, các quỹ trái phiếu cũng tạo ra thu nhập. Nhưng các quỹ này lại không giống trái phiếu ở chỗ chứng chỉ của quỹ lại không có ngày đáo hạn và không có những khoản lợi tức đảm bảo từ số tiền mà bạn đầu tư, một phần vì chứng chỉ của quỹ có những thời hạn khác nhau. Mặc dù vậy, xét về mặt tích cực, bạn có thể tái đầu tư cổ tức của mình để mua thêm chứng chỉ quỹ một cách tự động. Đồng thời bạn có thể mua số lượng chứng chỉ quỹ trong một quỹ trái phiếu ít hơn rất nhiều so với số lượng mà bạn cần để tự mình mua một trái phiếu nào đó - và có được ngay một danh mục đầu tư đa dạng để có thể bắt đầu. Quỹ trái phiếu xuất hiện vô cùng đa dạng, với những mục tiêu và chiến lược đầu tư khác nhau. Có những quỹ trái phiếu doanh nghiệp được xếp hạng cao về đầu tư và cũng có cả những trái phiếu vô giá trị với đầy rủi ro được bán dưới nhãn mác hứa hẹn lợi suất cao. Quỹ đầu tư vào thị trường tiền tệ (money market fund) Quỹ thị trường tiền tệ đầu tư với mục tiêu duy trì một mức giá trị riêng của họ , sao cho hình ảnh của quỹ sẽ được mô tả như những khoản đầu tư có tính thanh khoản cao bằng tiền mặt. Rõ ràng là bạn có thể thu được lợi tức từ những khoản đầu tư mà quỹ kiếm được. Các quỹ này được coi là an toàn, vì vậy một số nhà đầu tư ưa thích các quỹ này hơn là các quỹ cổ phiếu hay quỹ trái phiếu. Nhưng lãi mà quỹ này có thể trả sẽ thấp nếu lãi suất thị trường thấp. Tuy nhiên, như một điểm hấp dẫn bổ sung, phần lớn các quỹ thị trường tiền tệ chấp nhận các nhà đầu tư viết séc thẳng từ tài khoản của họ. Việc viết séc này thông thường sẽ không bị tính phí, mặc dù có thể vẫn có thể phải trả phí tối thiểu. Các quỹ tương hỗ tốt nhất vào tháng 11 năm 2022Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp lớn tốt nhấtQuỹ Mỹ Washington Mutual F1 (WSHFX)AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ Nhà đầu tư Mutual Washington ra mắt vào năm 1952, và nó đã đánh bại S & P 500 & NBSP; Trong gần như mọi thị trường giảm từ 15% trở lên. Ngành công nghiệp này kiên quyết cố gắng tạo ra thu nhập và tăng trưởng vốn từ các công ty chất lượng cao với tài chính mạnh mẽ và cổ tức nhất quán. Mặc dù nó không chính thức là ESG & NBSP; Quỹ, WSHFX tránh các cổ phiếu tội lỗi của người Hồi giáo, như các công ty rượu và thuốc lá. Khoảng 68% các cổ phiếu của quỹ là trong các lĩnh vực công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe và tài chính, và phần lớn các cổ phần là các công ty của Hoa Kỳ. Danh mục đầu tư của Quỹ, dựa vào các tên vốn hóa nổi tiếng như Broadcom (AVGO), Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group (UNH), Comcast (CMCSA) và Pfizer (PFE). Các số liệu định giá thấp hơn một chút so với các số liệu của S & P 500, mang lại cho WSHFX đầu tư giá trị & NBSP; uốn cong. Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp giữa tốt nhấtQuỹ chứng khoán Mid Cap thịnh vượng (TMSIX)AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ Nhà đầu tư Mutual Washington ra mắt vào năm 1952, và nó đã đánh bại S & P 500 & NBSP; Trong gần như mọi thị trường giảm từ 15% trở lên. Ngành công nghiệp này kiên quyết cố gắng tạo ra thu nhập và tăng trưởng vốn từ các công ty chất lượng cao với tài chính mạnh mẽ và cổ tức nhất quán. Mặc dù nó không chính thức là ESG & NBSP; Quỹ, WSHFX tránh các cổ phiếu tội lỗi của người Hồi giáo, như các công ty rượu và thuốc lá. Khoảng 68% các cổ phiếu của quỹ là trong các lĩnh vực công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe và tài chính, và phần lớn các cổ phần là các công ty của Hoa Kỳ. Danh mục đầu tư của Quỹ, dựa vào các tên vốn hóa nổi tiếng như Broadcom (AVGO), Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group (UNH), Comcast (CMCSA) và Pfizer (PFE). Các số liệu định giá thấp hơn một chút so với các số liệu của S & P 500, mang lại cho WSHFX đầu tư giá trị & NBSP; uốn cong. Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp giữa tốt nhất Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chứng khoán Mid Cap thịnh vượng (TMSIX)Quỹ chứng khoán Mid Cap thịnh vượng là một quỹ hoạt động tập trung nắm giữ ít hơn 100 công ty và tìm kiếm sự đánh giá cao dài hạn. TMSIX là tốt nhất cho các nhà đầu tư, những người thoải mái chịu đựng mức độ biến động cao hơn & NBSP; Để đổi lấy cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn hơn trong một thời gian dài hơn.AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ Nhà đầu tư Mutual Washington ra mắt vào năm 1952, và nó đã đánh bại S & P 500 & NBSP; Trong gần như mọi thị trường giảm từ 15% trở lên. Ngành công nghiệp này kiên quyết cố gắng tạo ra thu nhập và tăng trưởng vốn từ các công ty chất lượng cao với tài chính mạnh mẽ và cổ tức nhất quán. Mặc dù nó không chính thức là ESG & NBSP; Quỹ, WSHFX tránh các cổ phiếu tội lỗi của người Hồi giáo, như các công ty rượu và thuốc lá. Khoảng 68% các cổ phiếu của quỹ là trong các lĩnh vực công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe và tài chính, và phần lớn các cổ phần là các công ty của Hoa Kỳ. Danh mục đầu tư của Quỹ, dựa vào các tên vốn hóa nổi tiếng như Broadcom (AVGO), Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group (UNH), Comcast (CMCSA) và Pfizer (PFE). Các số liệu định giá thấp hơn một chút so với các số liệu của S & P 500, mang lại cho WSHFX đầu tư giá trị & NBSP; uốn cong. Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp giữa tốt nhất Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ chứng khoán Mid Cap thịnh vượng (TMSIX)Quỹ chứng khoán Mid Cap thịnh vượng là một quỹ hoạt động tập trung nắm giữ ít hơn 100 công ty và tìm kiếm sự đánh giá cao dài hạn. TMSIX là tốt nhất cho các nhà đầu tư, những người thoải mái chịu đựng mức độ biến động cao hơn & NBSP; Để đổi lấy cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn hơn trong một thời gian dài hơn.AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ Nhà đầu tư Mutual Washington ra mắt vào năm 1952, và nó đã đánh bại S & P 500 & NBSP; Trong gần như mọi thị trường giảm từ 15% trở lên. Ngành công nghiệp này kiên quyết cố gắng tạo ra thu nhập và tăng trưởng vốn từ các công ty chất lượng cao với tài chính mạnh mẽ và cổ tức nhất quán. Mặc dù nó không chính thức là ESG & NBSP; Quỹ, WSHFX tránh các cổ phiếu tội lỗi của người Hồi giáo, như các công ty rượu và thuốc lá. Khoảng 68% các cổ phiếu của quỹ là trong các lĩnh vực công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe và tài chính, và phần lớn các cổ phần là các công ty của Hoa Kỳ. Danh mục đầu tư của Quỹ, dựa vào các tên vốn hóa nổi tiếng như Broadcom (AVGO), Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group (UNH), Comcast (CMCSA) và Pfizer (PFE). Các số liệu định giá thấp hơn một chút so với các số liệu của S & P 500, mang lại cho WSHFX đầu tư giá trị & NBSP; uốn cong. Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp giữa tốt nhất Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ công bằng quốc tế bền vững tốt nhấtTIAA-CREF Lựa chọn xã hội Quỹ công bằng quốc tế (TSORX)AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ vốn chủ sở hữu quốc tế TIAA-CREF cung cấp một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn ESG & NBSP; và tiếp xúc quốc tế trong danh mục đầu tư của họ. Với 358 nắm giữ và doanh thu thấp 12%, các nhà quản lý có niềm tin cao nhất trong các lựa chọn cổ phiếu của họ. Quỹ TSORX phấn đấu cho tổng lợi nhuận dài hạn tích cực, với cổ tức cao hơn so với các lựa chọn khác trong danh sách quỹ tương hỗ tốt nhất của chúng tôi. Các số liệu đánh giá của TSORX, thích các công ty quốc tế chú ý đến các số liệu ESG. Các quỹ bền vững thể hiện hiệu suất gần tương đương với quỹ tương hỗ điển hình, vì vậy nỗi sợ lợi nhuận phụ không phải là lý do để né tránh đầu tư ESG. So với điểm chuẩn Chỉ số MSCI EAFE, TSORX đã đánh bại các khoản lợi nhuận chỉ số trong các điều khoản năm, ba và một năm gần đây. Nhưng quỹ đã giảm nhẹ sau chuẩn mực trong quý đầu tiên của năm 2022. Các quốc gia hàng đầu được đại diện ở Tsorx là Nhật Bản, Hoa Kỳ, Pháp, Thụy Sĩ, Đức và Úc. Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ tương hỗ thu nhập cố định tốt nhấtQuỹ thu nhập JP Morgan (JGIAX)AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ vốn chủ sở hữu quốc tế TIAA-CREF cung cấp một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn ESG & NBSP; và tiếp xúc quốc tế trong danh mục đầu tư của họ. Với 358 nắm giữ và doanh thu thấp 12%, các nhà quản lý có niềm tin cao nhất trong các lựa chọn cổ phiếu của họ. Quỹ TSORX phấn đấu cho tổng lợi nhuận dài hạn tích cực, với cổ tức cao hơn so với các lựa chọn khác trong danh sách quỹ tương hỗ tốt nhất của chúng tôi. Các số liệu đánh giá của TSORX, thích các công ty quốc tế chú ý đến các số liệu ESG. Các quỹ bền vững thể hiện hiệu suất gần tương đương với quỹ tương hỗ điển hình, vì vậy nỗi sợ lợi nhuận phụ không phải là lý do để né tránh đầu tư ESG. So với điểm chuẩn Chỉ số MSCI EAFE, TSORX đã đánh bại các khoản lợi nhuận chỉ số trong các điều khoản năm, ba và một năm gần đây. Nhưng quỹ đã giảm nhẹ sau chuẩn mực trong quý đầu tiên của năm 2022. Các quốc gia hàng đầu được đại diện ở Tsorx là Nhật Bản, Hoa Kỳ, Pháp, Thụy Sĩ, Đức và Úc. Ưu đãi đối tác nổi bật Quỹ tương hỗ thu nhập cố định tốt nhấtQuỹ thu nhập JP Morgan (JGIAX)AVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMAVG 5 năm. Trở lại hàng nămTỷ lệ chi phíNăng suất TTMTại sao chúng tôi chọn nó Quỹ vốn chủ sở hữu quốc tế TIAA-CREF cung cấp một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn ESG & NBSP; và tiếp xúc quốc tế trong danh mục đầu tư của họ. Với 358 nắm giữ và doanh thu thấp 12%, các nhà quản lý có niềm tin cao nhất trong các lựa chọn cổ phiếu của họ. Quỹ TSORX phấn đấu cho tổng lợi nhuận dài hạn tích cực, với cổ tức cao hơn so với các lựa chọn khác trong danh sách quỹ tương hỗ tốt nhất của chúng tôi. Các số liệu đánh giá của TSORX, thích các công ty quốc tế chú ý đến các số liệu ESG. Các quỹ bền vững thể hiện hiệu suất gần tương đương với quỹ tương hỗ điển hình, vì vậy nỗi sợ lợi nhuận phụ không phải là lý do để né tránh đầu tư ESG. So với điểm chuẩn Chỉ số MSCI EAFE, TSORX đã đánh bại các khoản lợi nhuận chỉ số trong các điều khoản năm, ba và một năm gần đây. Nhưng quỹ đã giảm nhẹ sau chuẩn mực trong quý đầu tiên của năm 2022. Các quốc gia hàng đầu được đại diện ở Tsorx là Nhật Bản, Hoa Kỳ, Pháp, Thụy Sĩ, Đức và Úc. Quỹ tương hỗ thu nhập cố định tốt nhất Quỹ thu nhập JP Morgan (JGIAX)Quỹ thu nhập JP Morgan thể hiện những lợi thế của chuyên môn quản lý tích cực so với cách tiếp cận của quỹ chỉ số thụ động. Với thời gian trung bình tương đối ngắn là 2,08 năm trong số các tổ chức, quỹ đã vượt trội so với Chỉ số trái phiếu tổng hợp Bloomberg Hoa Kỳ (AGG) trong khoảng thời gian năm, ba và một năm gần đây. JGIAX sở hữu 2.328 trái phiếu riêng lẻ và có tỷ lệ doanh thu 54% trong năm qua. Hiệu suất mạnh mẽ trong môi trường lãi suất đầy thách thức đã thưởng cho các nhà đầu tư bằng một dòng thu nhập ổn định. Quỹ sở hữu một trái phiếu ổn định đa dạng với một loạt các xếp hạng tín dụng. Khoảng 16,56% danh mục đầu tư được xếp hạng AAA, trong khi 18,53% là trái phiếu chưa được chứng minh. Trái phiếu doanh nghiệp năng suất cao 32,9% cho trang điểm danh mục đầu tư, giải thích năng suất cao cho các cổ phần ngắn hạn như vậy. Quỹ tương hỗ thu nhập tốt nhất Vốn chủ sở hữu và quỹ đầu tư của Invesco (ACEIX)Vốn chủ sở hữu Invesco và Quỹ thu nhập nắm giữ từ 50% đến 70% vốn chủ sở hữu, phần còn lại trong trái phiếu. Quỹ phấn đấu cho thu nhập đầu tiên và tăng giá vốn thứ hai. Chiến lược vốn chủ sở hữu thích các cổ phiếu giá trị vốn hóa lớn với dòng tiền mạnh, trong khi phân bổ thu nhập cố định lơ lửng trong nhóm chất lượng tín dụng trung bình và nhóm nhạy cảm lãi suất vừa phải. Lợi nhuận năm, ba và một năm của Aceix đã vượt trội so với điểm chuẩn được ghép nối, bao gồm S & P 500 và Chính phủ Hoa Kỳ và Chỉ số tín dụng Bloomberg Hoa Kỳ. Mặc dù được coi là một quỹ thu nhập, được phân bổ cổ phiếu lớn, các nhà đầu tư nên mong đợi sự đánh giá cao trong các thị trường tiến bộ, cộng với tiềm năng tổn thất trong quá trình giảm thị trường. Bạn có thể đã hiểu rằng rủi ro và lợi nhuận tỷ lệ thuận. Điều đó làm cho nó cần thiết để hiệu chỉnh tỷ lệ lợi nhuận mà bạn mong đợi so với mức độ biến động mà bạn có thể chấp nhận trong các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của mình. Khi bạn đã giải quyết được một mức độ rủi ro mà phù hợp với bạn, bạn sẽ cần phải bắt đầu đào sâu vào các danh sách quỹ tương hỗ như thế này và bắt đầu nghiên cứu các quỹ riêng lẻ. Tìm hiểu về cách mỗi quỹ hoạt động giúp bạn biết nếu nó phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn. Tìm hiểu về mỗi đội ngũ quản lý quỹ. Họ có một lịch sử thành công? Đối với các quỹ tích cực như chúng tôi đã liệt kê ở trên, điều quan trọng là phải đọc hồ sơ theo dõi của người quản lý. Một quỹ có tỷ lệ doanh thu cao hoặc thấp trong các khoản đầu tư của mình không? Khi các nhà quản lý quỹ mua và bán thường xuyên, nó sẽ tạo ra các sự kiện chịu thuế. Điều đó không có gì phải lo lắng nếu bạn sở hữu cổ phiếu của một quỹ tương hỗ trong tài khoản hưu trí được ưu đãi thuế, nhưng nếu bạn sở hữu cổ phiếu trong tài khoản môi giới chịu thuế của mình, điều đó có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận dài hạn của bạn. Câu hỏi thường gặp về quỹ tương hỗ
Quỹ hỗ trợ lẫn nhau là gì?Một quỹ tương hỗ gộp tiền từ nhiều nhà đầu tư và mua một danh mục đầu tư đa dạng về cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác. Quỹ bán cổ phiếu cho các nhà đầu tư và mỗi cổ phiếu đại diện cho một cổ phần sở hữu vốn chủ sở hữu của nhà đầu tư trong quỹ tương hỗ và thu nhập mà nó tạo ra. Tại sao đầu tư vào các quỹ tương hỗ?Các quỹ tương hỗ cung cấp một sự kết hợp hấp dẫn của các tính năng làm cho chúng trở thành một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư bán lẻ. Bao gồm các:
Các loại quỹ tương hỗ khác nhau là gì?Các quỹ tương hỗ có thể được phân loại trong số các loại sau:
Những lợi ích của các quỹ tương hỗ là gì?Các quỹ tương hỗ cung cấp lợi ích cho các nhà đầu tư bằng cách cung cấp cho họ một danh mục đầu tư an toàn và đa dạng của các khoản đầu tư. Họ tạo lợi nhuận cho các cổ đông thông qua:
Rủi ro của các quỹ tương hỗ là gì?Tất cả các khoản đầu tư liên quan đến việc chấp nhận rủi ro, và các quỹ tương hỗ cũng không ngoại lệ. Bạn có thể mất một số hoặc thậm chí tất cả số tiền bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Giá trị của danh mục đầu tư của quỹ có thể giảm và các khoản thanh toán lãi trái phiếu hoặc cổ tức chứng khoán có thể giảm khi điều kiện thị trường thay đổi. Hiệu suất trong quá khứ ít quan trọng hơn với các quỹ tương hỗ vì nó không dự đoán lợi nhuận trong tương lai. Tuy nhiên, một hiệu suất của quỹ tương hỗ có thể cho bạn biết về cách thức dễ bay hơi hoặc ổn định của nó trong quá khứ. Phí quỹ tương hỗ là gì?Các quỹ tương hỗ tính phí các nhà đầu tư một số khoản phí và chi phí khác nhau, có thể thay đổi từ quỹ này sang quỹ khác. Gần như tất cả các quỹ tương hỗ đều tính tỷ lệ chi phí hàng năm, bao gồm chi phí thanh toán cho các nhà quản lý quỹ và các chi phí liên tục khác. Các quỹ được quản lý tích cực được liệt kê trên các tỷ lệ chi phí cao hơn so với các quỹ chỉ số. Đó là vì họ sử dụng các nhà quản lý chuyên nghiệp, những người tham gia nhiều hơn vào việc quản lý hàng ngày của quỹ. Một số quỹ tương hỗ tính phí bán hàng được gọi là tải, khi bạn mua cổ phiếu (tải trước) hoặc bán cổ phiếu (tải back-end). Phí tải back-end thường chỉ được tính nếu bạn bán cổ phiếu sớm hơn năm đến mười năm kể từ khi mua. Các quỹ tương hỗ cũng có thể tính phí 12b-1, là một phần của giá cổ phiếu. Những khoản phí này bao gồm bán hàng, khuyến mãi và chi phí liên quan đến việc phân phối cổ phiếu quỹ. Thông tin được cung cấp trên Forbes Advisor chỉ dành cho mục đích giáo dục. Tình hình tài chính của bạn là duy nhất và các sản phẩm và dịch vụ chúng tôi xem xét có thể không phù hợp với hoàn cảnh của bạn. Chúng tôi không cung cấp tư vấn tài chính, tư vấn hoặc dịch vụ môi giới, chúng tôi cũng không đề xuất hoặc tư vấn cho các cá nhân hoặc mua hoặc bán các cổ phiếu hoặc chứng khoán cụ thể. Thông tin hiệu suất có thể đã thay đổi kể từ thời điểm xuất bản. Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Cố vấn của Forbes tuân thủ các tiêu chuẩn toàn vẹn biên tập nghiêm ngặt. Theo hiểu biết tốt nhất của chúng tôi, tất cả nội dung là chính xác kể từ ngày được đăng, mặc dù các ưu đãi có trong tài liệu này có thể không còn có sẵn. Các ý kiến được thể hiện là một mình tác giả và chưa được cung cấp, phê duyệt hoặc được chứng thực bởi các đối tác của chúng tôi. Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua?Quỹ vốn chủ sở hữu của Canara Robeco Bluechip Đây là chương trình quỹ tương hỗ vốn cổ phần lớn hoạt động cao nhất trong 5 năm qua, theo dữ liệu của AMFI. Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Vốn chủ sở hữu Canara Robeco Bluechip đã mang lại lợi nhuận 15,03% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 13,48% trong 5 năm.
This is the highest performing large cap equity mutual fund scheme in the last 5 years, according to AMFI data. The Direct Plan of Canara Robeco Bluechip Equity Fund has given a return of 15.03% while the Regular Plan of the scheme has given a return of 13.48% in 5 years.
Quỹ tương hỗ nào đã mang lại lợi nhuận cao nhất trong 10 năm qua?Trong số bốn kế hoạch này, Quỹ vốn nhỏ Nippon Ấn Độ đã mang lại lợi nhuận cao nhất là 22,38% trong 10 năm.Quỹ Bluechip mới nổi của Mirae Asset được xếp thứ hai trong danh sách với lợi nhuận 22,31%.Quỹ CAP nhỏ SBI và Quỹ MIDCAP Axis đã cung cấp tương ứng 21,24% và 20,11% trong 10 năm.Nippon India Small Cap Fund delivered the highest return of 22.38% in 10 years. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund was ranked second in the list with 22.31% returns. SBI Small Cap Fund and Axis Midcap Fund delivered 21.24% and 20.11% returns respectively in 10 years.
Lợi nhuận 10 năm tốt trên một quỹ tương hỗ là gì?Báo cáo nói rằng các nhà đầu tư kiếm được trung bình 7,8%, 6,3%và 6,5%mỗi năm trên đồng rupee trung bình mà họ đã đầu tư vào các quỹ tương hỗ trên các loại quỹ trong ba, năm và 10 năm qua, kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2022.6.5% per year on the average rupee they invested in mutual funds across fund categories over the last three, five, and 10 years, respectively, ending June 30, 2022.
Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 3 đến 5 năm?Thực hiện tốt nhất các quỹ tương hỗ vốn. |
