Vai trò của ngân hàng trong việc tài trợ thương mại quốc tế
Một doanh nghiệp chắc chắn sẽ có những lúc phải đối mặt với khó khăn về tài chính, đó chính là lúc hình thức tài trợ thương mại phát huy tác dụng. Vậy tài trợ thương mại là gì? Có bao nhiêu loại tài trợ thương mại? Chúng có vai trò gì? Tất cả những thắc mắc trên sẽ được Tri Thức Cộng Đồng giải đáp trong bài viết về tài trợ thương mại dưới đây! Show
Mục lụcKhái niệm tài trợ thương mại và tài trợ thương mại quốc tế1. Tài trợ thương mại là gì?Tài trợ thương mại có thể được hiểu theo nhiều cách khác nhau, nhưng tóm lại đây là một cách gọi khác của hình thức cho vay thương mại. Tài trợ thương mại (Trade Finance) là hình thức trung gian giữa người mua và người bán nhẵm hỗ trợ cho vay cho vay về tài chính trong kinh doanh (TheBank, 2019). Tác dụng: Giúp các nhà nhập khẩu và xuất khẩu có thể giao dịch nhanh chóng thông qua thương mại. Tài trợ thương mại trong ngân hàng là hoạt động được triển khai ở ngân hàng với một số các dịch vụ như: mở thẻ, mở tài khoản, cho vay thế chấp tín dụng... Tác dụng: Giúp ổn định tình hình tài chính trong quốc gia, làm an lòng hệ thống ngân hàng thương mại quốc tế và hỗ trợ các doanh nghiệp kinh doanh mở rộng quy mô sản xuất Các bên liên quan đến hoạt động tài trợ thương mại rất nhiều, nhưng đây là 5 đối tượng chính có tác động lớn như:
2.Tổng hợp 6 loại hình tài trợ thương mạiHoạt động tài trợ thương mại được diễn ra dưới nhiều hình thức, mỗi loại lại có những biểu hiện và đặc thù riêng. Sau đây, Tri Thức Cộng Động sẽ nêu chi tiết đặc điểm của 6 loại hình tài trợ thương mại. 2.1. Tài trợ thương mại quốc tếTài trợ thương mại quốc tế (International Trade Sponsorship) là hoạt động tài trợ thương mại không căn cứ vào quốc tịch giữa Người cư trú và Người phi cư trú hoặc giữa những Người cư trú với nhau. Chiều dòng vốn: Dòng vốn từ tài trợ thương mại quốc tế được vận hành theo hai chiều, một phía từ người cung ứng và một phía từ người tiếp nhận. Cấu thành dòng vốn: Dòng vốn lưu chuyển trong tài trợ thương mại quốc tế được cấu thành từ 2 nguồn:
Ví dụ: Chính phủ ban hành tài trợ thương mại đối với Doanh nghiệp Việt Nam năm 2020. Đối tượng hưởng tài trợ được chia ra thành:
2.2. Tài trợ thương mại nội địaTài trợ thương mại nội địa là hoạt động nhằm hỗ trợ các tổ chức, doanh nghiệp trong phạm gia lãnh thổ quốc gia để thực hiện thuận tiện hơn các giao dịch thương mại. Ví dụ: Ngân hàng Eximbank cung cấp gói tài trợ thương mại nội địa như thông báo, phát hành và thanh toán thư tín dụng nội địa nhằm đáp ứng nhu cầu kinh doanh trong nước của khách hàng. 2.3. Tài trợ thương mại xuất/ nhập khẩuTài trợ thương mại xuất/ nhập khẩu là hoạt động diễn ra giữa doanh nghiệp tại một quốc gia muốn thông qua thủ tục để thực hiện giao thương thương mại với các tổ chức ngoài biên giới lãnh thổ đăng ký kinh doanh. Ví dụ: Ngân hàng BIDV tung ra gói hỗ trợ doanh nghiệp bằng hình thức tài trợ thương mại xuất nhập khẩu. Các chính sách tài trợ được đưa ra là dịch vụ thanh toán quốc tế, tài trợ xuất khẩu, tài nhập khẩu và một số dịch vụ khác. 2.4. Bảo lãnh nhận hàng ( Viết chuyên sâu vào phần này)Bảo lãnh nhận hàng (Shipping Guarantee) là một hình thức bảo lãnh giúp tạo điều kiện cho khách hàng có thể lấy hàng trước khi nhận được bộ chứng từ vận chuyển nhờ có sự đảm bảo từ phía ngân hàng. Lợi ích:
Ví dụ về loại hình: Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam đứng ra trực tiếp bảo lãnh nhận hàng sau khi đã xác minh đầy đủ thủ tục giấy tờ hợp lệ cho Công ty Đóng tàu số I Xuân Sơn, nhờ đó công ty dễ dàng tiến hành nhận hàng như mong muốn. 2.5. Cho vay tài trợ xuất/ nhập khẩuCho vay tài trợ xuất/nhập khẩu là một sản phẩm từ các ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu thanh toán ngay lập tức cho người bán, góp phần nâng cao uy tín cũng như vị thế trong đàm phán thương mại của doanh nghiệp. Ví dụ tình huống: Ngân hàng VPBank hỗ trợ làm thủ tục tài trợ thương mại, cho vay một khoản tiền hỗ trợ hoạt động xuất nhập khẩu đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ Việt Nam. Các doanh nghiệp tiếp cận với gói sản phẩm này từ ngân hàng sẽ có cơ hội được cho vay tài chính để hoạt động giao thương, xuất/ nhập khẩu diễn ra nhanh chóng, thuận tiện hơn. 2.6. Nhờ thu hộ chứng từ xuất nhập khẩuNhờ thu hộ chứng từ xuất/nhập khẩu là hình thức các doanh nghiệp nhập khẩu ủy quyền lại cho ngân hàng thương mại để thay doanh nghiệp nhận, kiểm tra và thông báo chứng từ từ phía đơn vị xuất khẩu gửi tới. Ví dụ: Dịch vụ hỗ trợ thu hộ chứng từ xuất nhập khẩu của ngân hàng MB Bank tạo thuận lợi trong khi ghi nhận, kiểm tra và hoàn tất thủ tục từ đơn vị đối tác. Doanh nghiệp được hỗ trợ chỉ cần kiểm tra bước cuối nhằm xác nhận đã đạt được kết quả như mong muốn. Xem thêm: Hệ số tự tài trợ 3. Danh sách 2 hình thức tài trợ thương mạiCác doanh nghiệp cần tiếp cận dịch vụ tài trợ thương mại trong ngân hàng theo hai hình thức trực tiếp và gián tiếp. 3.1. Tài trợ thương mại trực tiếpTài trợ thương mại trực tiếp là các biện pháp nhằm hỗ trợ vốn trực tiếp thông qua việc cho vay ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn, nhằm tác động tích cực đến hoạt động giao thương của doanh nghiệp. Ví dụ: Nhờ các hình thức tín dụng thanh toán quốc tế như nhờ thu, bảo lãnh, bao thanh toán, tín dụng chứng từ, doanh nghiệp được hỗ trợ các hoạt động xuất nhập khẩu hàng hóa, nguyên liệu, máy móc, thiết bị và dây chuyền sản xuất. 3.2. Tài trợ thương mại gián tiếpTài trợ thương mại gián tiếp là các ngân hàng hỗ trợ cho doanh nghiệp nhằm tạo môi trường kinh doanh thuận lợi cho hoạt động giao thương thương mại. Ví dụ: Trong phạm vi của mình, ngân hàng có thể điều chỉnh một số yếu tố môi trường có lợi như tỷ giá hối đoái, chính sách thuế xuất nhập khẩu, chính sách lãi suất, môi trường pháp lý… để hỗ trợ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. 4. Vai trò của tài trợ thương mạiTài trợ thương mại là một công cụ được sử dụng rộng rãi nhằm góp phần làm tăng trưởng thương mại quốc tế nói chung và Việt Nam nói riêng. Cụ thể sau đây sẽ là những vai trò đối với các đối tượng liên quan. 4.1. Đối với doanh nghiệp
4.2. Đối với bên thực hiện tài trợBên tài trợ có thể là các ngân hàng tư nhân, ngân hàng thương mại cung cấp gói hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp. Tham gia vào hoạt động tài trợ thương mại, họ sẽ được hưởng những lợi ích như:
4.3. Đối với nền kinh tế quốc dân
Tìm hiểu tiếp: Nêu các nguồn tài trợ ngắn hạn của doanh nghiệp Tóm lại, tài trợ thương mại với nhiều hình thức, loại hình đã tác động mạnh mẽ đến các doanh nghiệp. Hy vọng với những thông tin chia sẻ ở trên, Tri Thức Cộng Đồng đã giúp bạn nắm được những hiểu biết cơ bản nhất về các loại hình, vai trò và những ví dụ về hoạt động này. Hãy tiếp tục đồng hành cùng Trung Tâm để cập nhật những bài viết hay hơn nhé! Tài liệu tham khảo
|