Swap và taxes trong lệnh giao dịch forex là gì năm 2024
|
Trong đó phí swap là loại phí có nhiều điểm khác biệt hơn và được nhiều trader nghiên cứu kỹ. Vậy phí swap là gì, chúng đặc biệt ở chỗ nào? Hãy cùng mình vào bài viết ngày hôm nay để làm rõ hơn các câu hỏi trên. Show 1. Swap là gì? Tại sao tính phí SwapSwap là gì? Swap chính là phí qua đêm, khoản phí này là phần chênh lệch lãi suất mà nhà đầu tư sẽ phải trả hoặc được nhận cho các vị thế giữ lệnh qua đêm. Phí swap tương đối đặc biệt vì không phải lúc nào nhà giao dịch cũng cần trả cho các broker. Phí qua đêm với vị thế mua sẽ cao hơn so với vị thế bán. Tuy khoản phí này không nhiều nhưng nếu với số lượng lớn thì nó sẽ thành khoản tiền đáng kể. Đây cũng là lý do mà khoản phí này lại được nhiều nhà đầu tư quan tâm Tại sao phải tính phí Swap? Phí swap được tính dựa theo mối quan hệ với lãi suất tiền tệ. Ở mỗi quốc gia, chính sách lãi suất sẽ khác nhau, vì thế lãi suất chính là cơ sở để hình thành nên phí qua đêm. Do lãi suất của một loại tiền tệ dựa trên chính sách quản lý tiền tệ được quy định bởi ngân hàng trung ương công bố theo từng thời kỳ dựa định hướng nền kinh tế của quốc gia đó, từ đó có sự khác biệt về lãi suất giữa các cặp tiền tệ. Trong giao dịch Forex bạn sẽ không trực tiếp sở hữu đồng tiền nào, hay nói cách khác khi giao dịch Forex bạn đang phải vay mượn để thực hiện giao dịch, vì thế cần có phí chênh lệch dựa trên lãi suất của đồng tiền. Một ví dụ: Khi đầu tư với một lệnh Buy cặp tiền tệ EUR/USD tức là bạn đang vay USD để mua EUR. Lúc này nhà giao dịch sẽ nắm giữ EUR và được hưởng lãi suất từ EUR, nhưng phải trả lãi suất vay USD(cơ sở để tính phí Buy Swap = lãi suất EUR - lãi suất USD). Tương tự như như vậy, các sản phẩm khác trên các sàn Broker đều được niêm yết giá theo USD. Vì thế khi đầu tư các sản phẩm như hàng hóa, tiền điện tử, chứng khoán..v.v bạn cũng cần phải trả phí vay USD để đầu tư nếu giữ vị thế qua đêm. Vậy cách tính phí swap như nào? Hãy cùng mình đến phần sau để làm rõ hơn. 2. Cách tính phí swapThông thường phí swap sẽ được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Và tùy từng sàn sàn giao dịch sẽ có cách tính phí khác nhau do mức đòn bẩy khác nhau. Công thức tính phí swap thông thường tại các sàn Forex: Phí swap = Số lot * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap thep pip * giá trị pip trên 1 đơn vị Trong đó:
Ví dụ 1: Bạn giao dịch cặp EUR/USD có tỷ giá Mua/Bán là 1.8941/1.8931. Tỷ lệ swap theo point là -3.75/-0,34 Giao dịch vị thế Mua với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là: \= 5 * 100.000 * (-3.75/10) * (0,0001/1.8941) = - 9,89$ Giao dịch vị thế Bán với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là: \= 5 * 100.000 * (-0,34/10) * (0,0001/1.8931) = - 0,897$ Như vậy khi giao dịch phí swap sẽ khác nhau tùy vị thế Ví dụ 2: Giao dịch cặp USD/MXN có tỷ giá Mua/bán là 19.88890/19.87760. Tỷ lệ swap theo point là -19.08/3.05 Giao dịch vị thế Mua với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là: \= 5 * 100.000 * (-19.08/10) * (0,0001/19.88890) = - 4,8$ Giao dịch vị thế Bán với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là: \= 5 * 100.000 * (3,05/10) * (0,0001/19.87760) = 0,77$ Như vậy nếu tỷ lệ swap là số dương bạn sẽ được sàn trả lại phí swap khi giao dịch. Cụ thể với ví dụ trên bạn sẽ được trả lại 0,77$ nếu giao dịch vị thế Bán với cặp USD/MXN Khi giao dịch thì phần mềm hệ thống sẽ tự động tính phí swap cho bạn. Còn trên Mitrade phí swap sẽ được tính với công thức: Phí swap = số lô giao dịch * quy mô hợp đồng * giá Mua/Bán * % tỷ giá lãi suất qua đêm Phí qua đêm sẽ được tính nếu bạn giữ vị thế từ sau 10h tối trên Mitrade. Biểu đồ EUR/USD trực tuyến ▌▌▌ Giao Dịch Ngay >> 3. Cách kiểm tra phí swapNhư mình đã nói ở trên, mỗi sàn, mỗi nền tảng sẽ có cách tính phí swap khác nhau. Vì thế dưới đây mình sẽ hướng dẫn cách kiểm tra phí swap trên nền tảng MT4 thông dụng và trên sàn Mitrade - sàn mình đang giao dịch
Trên nền tảng MT4 bạn chọn sản phẩm cần xem phí. Sau đó bấm chuột phải và chọn mục Specification như hình Sau đó bảng phí sẽ hiện lên với đầy đủ các thông số liên quan Trong đó:
Các lưu ý:
Như vậy là bạn đã kiểm tra được phí swap trên nền tảng MT4.
Đầu tiên bạn truy cập vào thị trường và chọn sản phẩm cần xem Sau đó ở bên phải màn hình bạn click vào biểu tượng Phí qua đêm được Mitrade liệt kê rõ ràng để bạn dễ dàng tính toán với từng sản phẩm.
Giao dịch cặp EUR/USD có tỷ giá Mua/Bán trên Mitrade là 1.18990/1.18979. Đòn bẩy áp dụng với cặp tiền tệ này là 1:200 Tại Mitrade số lô giao dịch tối thiểu là 0,01 vì thế mình sẽ lấy số lô tối thiểu để là ví dụ Vốn đầu tư cần bỏ ra = 0,01 * (1.18990 * 100.000) x 1:200 = 6$ Phí qua đêm tương ứng sẽ là = 6 * 0,0231 = 0,138$ Ví dụ cặp tỷ giá tăng lên thành 1.19450 (tăng 46 pip) lợi nhuận nhà đầu tư sẽ là: \= (1.19450 - 1.18990) * 100.000 * 0,01 = 4,6$ Lợi nhuận sau phí sẽ là = 4,6 - 0,138 = 4,462$. Lợi nhuận không thay đổi quá nhiều, ngoài ra chúng ta còn được thấy sức mạnh của đòn bẩy trong giao dịch ký quỹ. Với vốn đầu tư chỉ 6$ bạn có lợi nhuận thu về lên tới 4,462$ tức là hiệu suất lợi nhuận 74,3%. Đây chỉ là ví dụ trên khối lượng giao dịch nhỏ nhất, nếu bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn như 0,1 lot hay 1 lot thì lợi nhuận sẽ rất tốt.
Rất ít nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm khi giao dịch ký quỹ lý do là vì:
Vậy các cặp Forex có phí swap khác nhau nhiều hay không? Cùng mình đến phần tiếp theo để tìm hiểu về phí qua đêm của 12 cặp Forex phổ biến. 4. Phí swap(Phí qua đêm) của các cặp tiền tệ ForexỞ phần này để dễ hiểu mình sẽ lấy phí swap trên Mitrade với các cặp forex chính, forex chéo và forex ngoại lai
Cặp Forex chính Phí qua đêm vị thế Bán Phí qua đêm vị thế Mua EUR/USD -0,0047% -0,0087% AUD/USD -0,0056% -0,0079% GBP/USD -0,0062% -0,007% USD/CAD -0,0076% -0,0064% USD/JPY -0,0078% -0,0062% USD/CHF -0,0096% -0,0043% Cặp Forex chéo Phí qua đêm vị thế Bán Phí qua đêm vị thế Mua EUR/GBP -0,0052% -0,0084% GBP/CAD -0,007% -0,0067% AUD/JPY -0,0065% -0,0071% Cặp Forex phụ Phí qua đêm vị thế Bán Phí qua đêm vị thế Mua USD/HUF -0,0051% -0,0085% USD/DKK -0,0082% -0,0057% USD/HKD -0,0057% -0,0073% Có thể thấy rằng bảng phí swap trên sàn Mitrade giữa các cặp Forex có sự chênh lệch không cao. Ngoài ra cũng rất dễ hiểu do đó các nhà đầu tư mới tham gia thị trường sẽ thuận lợi hơn trong việc tính toán lợi nhuận.
Cặp Forex chính Tỷ lệ swap vị thế Bán Tỷ lệ swap vị thế Mua EUR/USD -0,34 -3,75 AUD/USD -1,21 -1.44 GBP/USD -1,28 -2,33 USD/CAD -2,04 -1,78 USD/JPY -2,76 -0,78 USD/CHF -3,99 0,67 Cặp Forex chéo Tỷ lệ swap vị thế Bán Tỷ lệ swap vị thế Mua EUR/GBP -0,38 -3,08 GBP/CAD -2,22 -4,33 AUD/JPY -0,82 -0,44 Cặp Forex phụ Tỷ lệ swap vị thế Bán Tỷ lệ swap vị thế Mua USD/HUF -5,5 -11,9 USD/HKD -5,65 -9,99 *Lưu ý đây là các chỉ số trong công thức để tính phí swap từ nền tảng MT4 Ngoài ra còn 1 yếu tố cần lưu ý nữa trong phí swap đó chính thời gian tính phí. Cùng xem thời gian tính trên thế giới và theo giờ việt Nam ở mục 5. 5. Thời gian tính phí swapPhí swap còn tùy thuộc vào quy định của mỗi sàn Forex riêng. Tuy nhiên các sàn trên thế giới sẽ thường tính phí swap từ 22:00 đến 24:00 theo giờ GMT+0. Tức là từ 5:00 sáng đến 7:00 sáng theo giờ Việt Nam Ngoài ra theo quy định quốc tế, phí swap được tính cho cả 7 ngày trên tuần nhưng do thị trường đóng cửa vào T7 và CN nên phí sẽ được tính bù vào ngày T4 (giao dịch T+2). Đây là điều bất lợi rất lớn với các nhà đầu tư Việt vì khung giờ này rất khó giao dịch. Đó cũng là lý do vì sao nhiều nhà đầu tư mới hiện tại lại chọn các sàn ký quỹ như Mitrade. Sàn Mitrade là sàn giao dịch phái sinh, vì thế thời gian tính phí qua đến rất phù hợp với nhà đầu tư Việt. Cụ thể sàn Mitrade sẽ tính phí qua đêm kể từ sau 22:00 tối. Thời gian này là vô cùng thích hợp với các trader Việt. Hơn nữa với cơ chế giao dịch T+0 nên nên dù thị trường đóng cửa vào T7 và CN thì phí này sẽ được tính bù vào ngay ngày thứ 2 đầu tuần. Sự linh hoạt và tiện lợi này cũng là một trong những ưu điểm và các sàn giao dịch ký quỹ mang lại. 6. Mẹo tận dụng phí swap để giao dịch Forex hiệu quả hơnKhi giao dịch Forex thông thường, phí swap có 1 điểm đặc biệt đó là không phải lúc nào trader cũng trả ngược cho sàn mà có thời điểm sàn phải trả lại phí swap cho trader. Điều này đến từ việc nếu lãi suất đồng tiền mua lớn hơn lãi suất từ đồng tiền bán. Vì thế nếu tận dụng swap tối sẽ mang đến những lợi ích không ngờ
Để tận dụng mẹo này, bắt buộc nhà đầu tư phải kiểm tra tỷ lệ swap của các cặp trước khi giao dịch. Thường thì những cặp ngoại lai sẽ có swap lớn hơn vì lãi suất của các đồng tiền này tương đối cao. Cần lưu ý là chỉ chọn các cặp có lãi suất là số dương vì như thế bạn mới có thể nhận được tiền swap từ sàn giao dịch Tất nhiên mẹo này cũng có nhược điểm khá lớn đó là phí giao dịch và spread cao. Các cặp ngoại lai thường có spread khá cao cùng với đó là việc giãn spread hay xảy ra.
Cách này dùng để tối ưu hóa phí swap có thể nhận được. Vì vào đêm thứ 4 phí swap sẽ được nhân 3 do thị trường đóng cửa vào T7 và CN. Ví dụ Như hình bên dưới cặp USD/CHF đang có giá Mua/Bán là 0.90597/0.90584 Phí swap vị thế bán đang có tỷ lệ dương, nếu tỷ lệ này được giao dịch vào ngày thứ 4 thì phí swap nhận được khi giao dịch 1 lô sẽ là: \= 1* 100.000 * (0,67/10) * (0,0001/0,90597) = 0,739$ 1 đêm. Như vậy 3 đêm sẽ là: 0,739 * 3 = 2,217$. Đây là số tiền nhận được từ sàn nếu bạn giao dịch vị thế Bán với cặp USD/CHF vào ngày thứ 4. Tuy nhiên cũng cần lưu ý rằng, không phải lúc nào cũng có thể tận dụng tỷ lệ swap dương. Vì thị trường sẽ luôn biến động và rất khó đi theo ý muốn của nhà đầu tư. Ví dụ bạn phân tích và nhận thấy rằng thị trường đang có xu hướng giảm và bạn đang đặt vị thế bán. Bạn không thể vì tỷ lệ swap ở vị thế Mua đang dương mà thay đổi vị thế của mình. Như vậy khả năng thua lỗ sẽ rất cao và khó bù đắp được lợi ích từ phí swap.
7. Nên chọn sàn Forex truyền thống hay sàn giao dịch ký quỹ?Hiện nay hoạt động giao dịch Forex truyền thống chưa được cấp phép tại Việt Nam. Vì thế sẽ không có sàn Forex chính thống nào hoạt động trong nước cả. Nếu bạn muốn giao dịch Forex truyền thống bạn có thể tham gia thông qua các sàn trung gian tuy nhiên rủi ro là tương đối cao do các sàn này đều chưa được cấp phép. Thay vào đó nếu là nhà giao dịch mới để giao dịch Forex an toàn bạn có thể chọn sàn giao dịch ký quỹ. Các sàn giao dịch ký quỹ như Mitrade cho phép nhà đầu tư giao dịch Forex trên hợp đồng chênh lệch CFD. Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín luôn được cấp phép và giám sát bởi tổ chức tài chính lớn trên thế giới.
8. Lời kết! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặctoàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần. Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. |
